为什么在投资相互资金之前仔细阅读所有计划相关文件?

 “umualfundinvestmentsaresubjecttomarketrisks,ReadAllschemerelatedDocumentsCarefulle。”

这是什么?不......我的空间钥匙没有发生故障。但这就是如何在广告之后使用标题的子弹 共同基金 company.

但问题是–我们为什么要读这些文件?有必要吗???他们正在谈论哪些文件?

过去5年的3个版本

第一个版本“共同基金投资须缴纳市场风险。在投资之前,请仔细阅读优惠文档。“

几年后代代替提供文件–他们提到了“其他信息(SAI)和计划信息文件(SID)的声明”

第二个版本 “相互基金投资可能受到市场风险。在投资之前,请仔细阅读其他信息(SAI)和计划信息文件(SID)的声明。“

去年,有一个重大变化“请”&“投资之前”已经出局了&现在他们正在谈论“所有计划相关文件”。

当前版本 “相互基金投资受市场风险,仔细阅读所有计划相关文件。”

投资大师 –为什么你应该避免他们的建议?

相互基金投资受市场风险,仔细阅读所有计划相关文件

图片由ddpavumba提供 freedigital照片.net.

他们正在谈论的文件是什么?

让我们看看你应该从HDFC AMC中检查哪些文件

  • 方案信息文件(SID) - 104页
  • 附加信息声明(SAI) - 118页
  • 关键信息备忘录(KIM) - SID的删节文件& SAI – 64 Pages
  • 每月总箱械表 - 54页

让我们谈谈sid&SAI - 我们将称为“提供文件”或OD。

查看– ICICI审慎机会基金审查

为什么你应该阅读这些文件?

提供文件是投资者和预期投资者关于相互基金的客观和基本属性的关键信息。提供文件是计划详情的记录。这是所有方案的个人,涵盖各个方面如何由基金会管理的计划。

以下是提供文件所涵盖的一些重要积分,并担任目前和潜在投资者的指南,以便对其作出决定 投资.

  • 发行日期–投资者应该阅读最新版本的报价文件,因此必须考虑其问题日期。 OD在一年内更新一次,以便在整个内容结合时完成的新变更。
  • 投资目标–它讲述了计划的意图是什么。基金的投资目标必须与投资者的投资目标相匹配 - 是否通过投资债务工具或提供的常规收入 长期 投资资本升值 公平 和股权相关仪器等
  • 投资政策–优惠文件将概述资产分配模式,多样化政策和其他一般战略基金经理在管理其基金时将实施。资产分配模式将确定基金经理在选择三个资产类别/债务/现金的适当部分方面的灵活性也可以说出基金经理将投资的股权参数或债券评级的类型。资产分配应该与该计划的目标不一致。资产分配模式以及 风险 配置文件以下面的格式给出– an illustration:
  • 仪器指示性分配(占总类别的百分比)风险简介
     最大最低限度高/中/低
    公平100%20%高的
    债务80%0%低的

    多元化政策决定了基金经理将投资的行业或股票。投资者应考虑该基金是否提供足够的多样化。

  • 风险因素–投资者必须访问与其投资相关的风险因素。他们必须确保与基金投资相关的风险符合自己的风险偏好和宽容水平。提供文件列出了风险的类型 - 标准和具体。
  • 有关该计划的信息:提供文件中提到了有关该方案的所有细节。该报价文件向所有人的投资者的所有基本查询答案,他们可以投资,谁可以投资,这项计划下提供的各种计划和选择是什么,股息政策是如何申请的,如何兑换,该计划的基准以及列表的基准是什么。
  • 过去的性能数据–优惠文件突出了该方案的过去性能数据。如果是一个新的计划,优惠文件携带声明“这是一个新的计划,并且没有任何绩效轨​​道记录。”如果有现有计划,那么这些计划已经存在超过一年,复合年度回报给出并提供了不到一年绝对返回的计划。分析回报的投资者必须始终记住'斯帕斯特性能,无法保证未来的回报。这些返回只是趋势分析,展示了如何在过去的方案中有效。
  • 费用和费用–在目前的情况下,收取资金的费用和费用形成了考虑的重要点。收取的过度费用可能会长期影响基金的回报。要约文件列出了为入境负荷,退出负荷,年度经常性费用,管理费等等收取的所有费用和费用的限制。
  • 主要人员–优惠文件提供了AMC关键人员的教育资格和工作经验。 AMFIIndia.com上还上传了类似的列表。主要人员包括首席执行官,首席投资官员 - 股权和债务计划,合规性主管,销售人头,人力资源主管,行动负责人和其他官员,来自其在运营AMC方面发挥至关重要的作用。投资者普遍对正在运营投资计划的基金管理团队的经验和专业知识感兴趣。
  • 纳税和估值–本节在议定书中介绍了1996年SEBI(共同基金)法规法案关于该计划的净资源的策略。投资者可以了解他的投资是否受到“标志为市场率”或者遵循不同的估值政策。
  • 税收福利信息–本节使投资者能够衡量他们的投资是否享有重要的税收福利。 MF Investment享有大量的税收优惠,责任和投资者应该了解这些。我们仍然遇到思考的投资者 FMP. 投资额为SEC 80 C扣除。本节使投资者能够以更好的方式计划税收,并加强其纳税后申报表。
  • 罚款和诉讼 - 这一部分包含罚款,待诉讼或诉讼或调查的细节,或者在SEBI或任何其他监管机构采取的行动或正在进行的行动。这构成了审议投资者是否在特定基金或基金房屋中投资者的重要组成部分。
  • 单位持有人的权利–优惠文件列出了投资者的所有权利。有一定的服务标准为其投资者提供共同基金,详情提供在优惠文件中。
  • 制定机制–本条提出了投资者在投诉,查询和申诉的情况下接近的人的姓名。

因此,当他们在广告末尾的嘀咕嘀咕时提醒所有这些文件,它具有重要意义。我的个人经验是它也增加了个人金融科目的知识。你知道吗?’s the meaning of  “保险是征集主题”。 

7点评论

  1. 伟大的文章。我不确定有多少关于这些文件的了解或在投资前已经阅读过它们。最小页数是Kim 64页面…
    那么一个文件应该是哪个文件?
    方案信息文件(SID) - 104页附加信息声明(SAI) - 118页关键信息备忘录(KIM) - SID的删节文件&SAI - 64页月度事件表 - 54页–

  2. 我明白知道并需要阅读是很好的,但它是实用的吗?让’说你去看医生为你的健康,你必须真正了解他的诊断程序吗?你让你的房子,一个土木工程师制定了一个计划,你真的要找到他的表现如何吗?我们冒着生活冒险(通过空中飞机,汽车人力车等旅行,我们对飞行员或司机一无所知)。实际点是为什么我们需要读取关于MF的。基本上,如果您在开业时读取银行提供的文件
    A / C,您将无法打开A / C。在MF的情况下,它是类似的,主要是他们想要你的钱没有任何风险或诉讼,因此免责声明。由于上述情况,任何投资都是风险的。这是我的理解,因此邮局&即使它具有固有的风险,但较小程度,也会继续增长。

  3. 非常有用的信息。我是第一次读这个。我想知道有多少人知道这一点。

    • 嗨anil,

      我是互相新的资金的新资金,我读过这个博客过去几个月。上个月我甚至读过金融生活计划,由霍华预订。
      在阅读我中的一篇文章的评论时,我遇到了一个你已经提到你已经开始做自己关于资金的研究。我想知道如何做出我们自己的关于不同资金的研究。要比较哪些信息以及获取这些信息的地方。
      在空闲时间回复
      Regards

  4. 非常相关,考虑到与早些时候的物理申请表曾经是关键信息备忘录的一部分,现在由于环保措施保存纸张,大多数人更喜欢直接从网下载申请表,因此没有甚至有机会阅读SID。

  5. 嗨男人/个人投资者唐’知道哪个是投资者必须读取的Imortant积分,如果你的生活比他们的生活变得轻松,否则没有人会详细阅读详细信息

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