为什么没有人关心金融计划者

金融计划 并不难,但它需要时间和精力。它还需要一些专业知识和知识。

合格和有能力的 理财规划师 将能够为您设计和执行合适的财务计划。但大多数人不喜欢征求一个人的服务。由于多种原因,许多人更喜欢自己管理财务状况。

为什么没有人关心金融计划者

全面的财务规划过程包括以下步骤–

  • 确定当前的财务状况。
  • 确定财务目标。
  • 根据收入,费用,储​​蓄和目标创建财务计划。
  • 定期审查财务计划。

让我们考虑为什么人们不关心财务计划者并评估原因–

1)雇用金融计划者是一种费用

金融规划师是专业人士,他们就像医生或室内设计师或律师一样对其服务收取费用。他们以不同的方式收取费用–

  • 不管生成的资金或产生的资金,费用的规划人员收取一定的费用。
  • 其他规划者根据管理层的总资产收取费用。这与客户联系起来’s growth.
  • 一些策划者早期使用混合模型。
  • 一些规划者为每笔交易收取或基于生成的返回。 (一般 PMS. guys)

人们觉得它是一个可以避免的额外费用。有些人觉得根据性能如何收取固定费用的规划者。所以他们对他们来说并没有太多动力努力和聪明。其他人觉得获得交易付费的规划者可能会不必要地增加交易数量。

必须理解,他们利用他们的知识和财务管理技能来规划您的财务状况。 如果您对他们的指导不满意,您可以随时停止他们的服务。您是否有成本意识,也愿意花时间管理您的财务状况?在几年的手持后,你可以自己做到这一点。 (甚至在近2年后的BW 投资 world –我有一个金融计划者)

读– 印度财务计划者应该收费多少钱

2)我可以自己计划我的财务状况

Sriram是一个32岁的企业销售经理,想要计划他的所有投资和财务状况。他觉得他可以通过阅读书籍和观看业务渠道并从金融网站获取信息来完成它。有些人觉得他们只需要在指数基金中投入资金,让他们成长。但在指数基金中投入资金只是一个方面。保险, 风险 必须管理管理,退休和其他方面,包括行为管理。

学习是好的 金融计划 并且还能够独立处理您的财务状况。但是你有足够的时间和精力吗?他长时间工作,每月至少运行10-12天工作。所以他没有得到足够的时间来最佳地计划他的财务状况。这导致了基于朋友的偶然金钱管理或投资’建议。聘请专业人员的服务可能会更好,他们可以管理您的财务状况,以保持您的特殊情况和目标。

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3)金融规划者不会对自己的方法产生最大的利益

银行关系经理&保险代理推动可能不符合您最佳利益的某些产品。你正在避开这样的人做正确的事情。但现在您有更好的选择,包括 SEBI注册投资顾问 或认证的金融规划师– who are fiduciary &让客户首先保持兴趣。总记得– trust but verify.

还阅读: 财务规划在您生活中的重要性.

4)我没有多少财富,所以不需要金融计划者

我听到很多人都说,“我不是Ambani需要一个财务计划者。这是一种误解,只有富人需要金融规划者。富人或穷人,你需要钱来照顾你的需求和想要,让你的家人尽可能舒服生活,实现你的生命目标。有专家是有利的,以指导您在正确的道路上创造财富。

5)我不希望第三方管理我的钱

人们对陌生人披露他们的财务信息是谨慎的。这是非常可理解的。但是,在创建计划或给您建议之前,能够理解您和您的财务愿望。他会让你感到舒服地与他分享信息。如果您不习惯于与他合作,您可以寻找替代品。如果他们觉得自己需要一种不同的计划者,他们会建议同样的话。

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您可以根据参考或建立初始会议选择金融计划,以了解他们的专业知识和与他们的关系。

有一些情况,您可以自己工作–

  • 你最近开始赚钱,没有家属。您可以管理基本的财务规划。截至目前,您可能不需要金融计划者。但是,在未来,您的收入增加或您有财务依赖,您可能需要专家来照顾您的财务状况。
  • 您已退休,大多数人的生命目标都取得了实现,您可能不需要全职金融计划者的服务,但如果您了解这一点,至少有定期的财务检查 健康检查的重要性。 
  • 您是财务问题的专家,可以在没有偏见和情绪的情况下管理您的投资。在这种情况下,您可以管理您的财务计划。但你需要投入大量的时间和努力。此外,您必须定期更新您的知识 税收,投资,最佳货币管理等。

在大多数其他情况下,利用专家的服务将有利于管理您的投资,监督金融风险,并努力增加您的收入和财富。