结构化产品 - 投资替代途径

看目前的市场情景,大多数人都应对高波动性和不确定性,即使害怕失去其资本,许多人犹豫也犹豫了。

在这种情况下,结构化产品一直是许多成功的大​​道,不仅提供了有效模式 投资 而且还有量身定制的资本保护选项。

结构化产品 - 投资替代大道1

什么是结构化产品?

  • 结构化产品是通过投资市场创造财富的定制投资产品
  • 他们是市场联系的债券,其中一部分资金投资于固定收益工具,其余部分投资于另一个潜在资产的衍生品,如漂亮,股票或货币等潜在资产。
  • 例如,如果您投资卢比。在这样的产品中1000。约为800卢比将投资债务工具。剩下的卢比。 200将投资于漂亮的衍生品或其他此类产品。卢比返回。 800将大约6%-8%,但将仍然是固定的。其他卢比的回报。 200将取决于潜在资产的履行。
  • 大多数结构化产品以这样的方式投资,即本金受到保护。 (但是 风险 债务部分应该被理解)
  • 保护本金额。有些人只提供资本升值。
  • 产品设计和投资策略构成,使产品能够满足所需的目标。

读– 低风险高回报 – is it possible?

谁发布了结构化产品?

非银行金融公司(NBFC) 发出此类产品。 Anand Rathi,BNP Paribas,Edelweiss金融&投资有限公司和其他公司提供结构化产品。

结构化产品的投资组合是什么?

它主要包括固定收益产品和衍生产品。印度提供的许多产品投资于漂亮和漂亮的仪器。

他们可以预期多少回报?

没有公司提供保证退货,因为它们是基于潜在资产的表现。返回可以在0%-20%cAGR(如果是)’S的资本保护)但可以更具体地取决于性能和场景。

投资者的税收责任是什么?

税务责任将与任何上市产品相似。持有12个月或更长时间的上市保安的销售吸引了长期资本增益税。 (通常该公司在成熟之前购买仪器)此类产品支付利率支付利率,并根据适用于投资者的所得税板块征税。

查看– 15种风险

投资者在投资时应该考虑哪些风险?

风险取决于产品结构及其特征

你可以面对

  • 随着这些产品列出的流动性风险,它们不会积极交易
  • 信用风险 - 如果发行人违约,则会失去投资和名义收益。 (NBFC现在是出于错误原因而闻名的)
  • 市场风险 - 如果产品投资市场或具有价格波动的其他潜在资产,则投资范围的回报取决于潜在资产的履行。
  • 活动风险 - 选举,灾害,经济绩效等国家和外国活动可能会影响回报。
  • 高投资成本 - 投资的成本有时候不清楚,这可能导致成本高。
读– 您应该如何查看您的投资风险?

投资结构化产品的标准是什么?

  • 投资通常存在3年的时间,以获得真正的利益。
  • 投资金额通常在卢比附近。 25,00,000。

您能否提供市场上可用的结构化产品的一些例子吗?

1)Edelweiss提供一个名为的产品‘All-Weather 公平’这是一个基于漂亮的市场联系债权书。主要特点是–

  • 在债券的面值上保证50%的绝对退货
  • 保护债券的面值。
  • 在BSE WDM段中列出
  • 投资期限– 41 months
  • 自成立以来的过去6年的平均回报已有47%。

2)Anand Rathi提供债务结构化产品和股票结构化产品。

  • 基于漂亮级别,每个产品(债务和股权)都有一个最大优惠券率,只要投资者仍然在整个持续时间内投入。
  • 投资期限为三年。
  • 例如,Anand Rathi提供的产品是受保护的呼叫,其中整个投资在固定仪器中完成,并且卖出了漂亮的乐谱选项,并且再次投入营销赠送选项的资金。然后根据漂亮的性能,返回变化。如果效率按预期执行,则返回是固定的优惠速率,如果Nifty不按预期执行,则PLOS选项将丢失,但固定仪器的投资也是如此,并受到保护。
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谁应该投资结构化产品?

这些产品迎合HNIS,因为门票大小很大。能够投入这么大的人的人 长期 可以利用这些产品。它适用于寻求替代投资产品的投资者。投资者可以使用财富管理人员的专业专业知识作为衍生市场复杂的衍生市场参与衍生市场。

它与股票共同基金或债务共同基金不同如何?

公平 相互资金 通常投入大部分投资于股权和股权的产品。由于没有任何资本保护保证,风险更高。债务共同基金投资债务工具,收益有限。

结构化产品允许您利用债务工具和衍生市场,以允许一些保护和许多upsides。他们为那些已经在他们的投资组合中分配了股权和债务相互资金的必要金额的人提供了备用投资途径。

结构化产品为具有高净值的零售投资者提供新的投资途径。了解这些产品并投资一旦您清楚地理解并认为它会使您的投资组合多么多样化,并且有可能提高您的投资组合回报。与此同时,请注意涉及的风险和成本。

必读– 资产分配–投资成功的公式。

重要的是投资各种文书,以便短期以及长期目标,以便您在经济上保证您是否有常规收入来源。

大学教师’T只关注返回,也检查所涉及的风险。

如果您已经投资于结构化产品–请在评论部分分享您的经验。

7点评论

  1. 有些东西,是一个很好的解释方式…我喜欢你对每个人解释的方式非常好,非常感谢你

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