7招聘金融计划者的令人信服的理由

金融计划 是一项全面的任务,需要定期努力。它还涉及最新的市场和经济信息,税收相关的更新以及金融知识。拥有正确凭证的财务计划员可以以不同的方式增加对金融生活的价值–

  • 组织您的财务状况
  • 制定适当的预算决定
  • 管理投资, 保险,征税
  • 退休计划 and Estate planning

7招聘金融计划者的令人信服的理由

聘请金融计划者的原因

让我们看出考虑雇用金融计划者的服务的原因–

1)一种尺寸不适合所有

个人财务建议多次超薄。某种建议或财务行动可能不是每个人都是最好的,因为我们每个人都有自己的目标,愿望和挑战。此外,Covid-19等事件在市场上具有增加的波动性,并导致了 投资 投资组合失败了价值。与此同时,有一个难以忽视的过度信息。我们可能会对信息和投资组合价值的变化进行膝盖混蛋反应。这可能导致效果较少。金融计划者可以用正确的角度来管理我们的资金。

2)收到大量资金

当我们获得奖金时,继承或货币奖励,最好计划如何使用它来构建财富或增加我们的收入。我们将旨在挥动它以获得伟大的体验或获得奢侈品。但金融规划者可以帮助决定挥霍,投资多少,投资的选择等多少,这将在长期上有益。

读– 您的财务规划正在制作错误

3)退休即将结束

我们思想中的一个重要问题是–我应该为退休提供多少钱?

一个好的 财务顾问 将列出短期和长期目标,并根据实际考虑来优先考虑它们。他们将计算现实地退休所需的金额,然后建立一个逼真的财务计划来实现它。

聘请金融计划者的原因

4)错误的金融动作昂贵

我们从错误中吸取教训。但我们不需要制定所有的错误来向他们学习。这将是一个昂贵的事情。当我们年轻时,我们有时间和收入来源来潮流犯错误。但是,当我们年纪较大时,有更多的财务责任,我们必须避免财务错误。当我们临近退休时,我们赚取收入的较短时间。很多次,收入增加的潜力也在那个生命阶段也少。我们必须保护我们的资本,并为我们赚钱赚钱。专业的财务顾问将执行许多任务–

读– 为什么成功与财务计划更简单

  • 管理税收,这样 outgo is minimized
  • 建立多元化的投资组合
  • 管理财务风险
  • 了解金融产品和改变与个人金融相关的规则和法规

5)大生命变化需要财务规划

时代变化。你结婚了,你退出了你的工作,或你的工作 孩子 想在国外留学。这些是影响我们的金融生活的重要生活事件。我们必须规划财务状况,以便没有冲击。是的!我们的生命或经济可能发生意外变化。但是一个明确行动方案的灵活计划将使我们负责我们的金融生活。

目的由于它失去了他的工作 2019冠状病毒病大流行。但他的金融计划者建立了紧急基金,并占据了一个综合的家庭浮动保险计划,涵盖了他和他的家庭。金融计划员还对考虑遣散费和挥发性市场的财务计划进行了系统的变化。因此,虽然目的在经济上受到影响,但对这些措施缓冲了负面影响。

6)你有财务家属

在依赖于您的财务状况将面临金融危机的亲人将面临金融危机,以防残疾,收入丧失或死亡。金融计划人员确保您的财务计划包括–

  • 家庭’金融福祉
  • 针对各种家庭成员的各种目标优化财务状况,如老年父母或一个特殊需要的孩子
  • 适当的保险(生命和健康)
  • 遗产规划

7)让情绪放在一边

我们谈到我们的钱时非常情绪化。我们在管理资金时不知不觉地遵循某些金融偏见。财务顾问将能够根据硬事实和优先考虑我们最优惠的财务利益的财务决策。

奖金–他们是专业人士

有能力的财务顾问合格。他们会知道如何处理财务问题和危机。财务规划不仅仅是投资少数产品。它就像在板球中的测试匹配,其中您必须耐心患者并管理长期的财务状况。您必须播放您的局,使短期波动,不友好的经济状况以及良好的阶段进行处理,以建立您的语料库。最好使用能够以尽可能满足的方式管理您的财富的专业人士。

当您不需要财务计划者的服务时,您可能会认为可能存在一些阶段。 例如, 当你处于深厚的债务时,您可以采取措施离开它而不是花在金融计划者上。如果您刚刚开始工作并赚取标准收入,您可以采取措施进行一些基本的储蓄和投资,然后使用专业建议。如果您已经退休并有您的财务状况,您可能希望维护现状。如果您是管理资金的专家,并且有时间和倾向于这样做,您可以推迟雇用金融计划者的决定。 (即使在这些情况下,专业人员也可以增加价值)

此外,检查– 财务规划在生活中的重要性。

金融计划者将帮助您浏览您的个人金融之旅。一定要选择具有合适资格和经验的人,非常适合处理您的独特情节。