如何管理您的财务文件

据中央财政部介绍,我们的邮局占多数不动的国家储蓄证书&邮局保存银行账户。你觉得人们不想要他们的钱吗?这是因为他们已经失去了文件,这将提醒他们他们有资金投入。并且可能是它不是他们的错,也因为原来的投资者没有正确录制它,家人不知道 投资 。因此,由于后果是世代的后果,文件,记录和安全保留金融文件非常重要。

如何管理您的财务文件

正常过程

这是大多数人所做的–我们通过POST收到一份文件,我们将其放在衣柜中的书写表或最差,然后忘记它。实际上,发生了什么是,当我们收到文档时,我们认为提醒付款或完成所需的目的,并且您创建了最后日期或Actionable的心理说明。但是,人类倾向于忘记,因为人类记忆有一个非自动的RAM到位。这就是我看到许多经常忘记存入移动账单的朋友的原因,因为他们没有正确提交它,或者要求您在线支付一些账单,以便在提到的日期之外不被接受。

每个家庭都必须锻炼自己的文件管理系统,但有一些一般指导方针可以长途帮助你。创建系统的目的是:

1)●轻松解决处罚和延迟付款时的寻找和节省成本。

2)●从磨损和撕裂,放置和事故等安全保护文件。

3)辅助你的 理财规划师 在定位所需的文件并通过与幸存者相关的相关文件,以防任何Mishappening。

解决方案

在所有财务后果中保留重要文件是有用的。大多数金融专家建议建立在紧急情况下轻松访问家庭成员的文件的全面文件夹。否则他们必须在这里和那里搜索家里,拼命地跑到银行和生活中 保险 公司。建议使用颜色来显示文档的重要性。对于一个例子,红色为最有价值的文件,蓝色为较少等。

不要持有太多文件

有时人们持有这么多的文件,家庭成员可以很容易地找到重要的文件。因此,而不是提交同一作品团的所有陈述 共同基金 投资,只申请最新的。文件最新的情况下,详细信息可在线获取。例如,人寿保险收据,公用事业账单,库存交易陈述,银行陈述等全部通过注册或通过邮件返回请求在线提供。那么准备笨重文件的点是什么?

管理密码

当您通过选择ID和密码创建帐户/登录时,在线管理文档也不容易…您必须记住在线帐户的多个密码,然后您必须以安全原因继续更改它们。如果您丢失了密码,则在经过压力验证和回答安全问题后重置密码同样很难重置密码。建议维护包含您的ID和密码的Excel文件。 (可以是2个单独的文件,用于登录另一个用于密码)在此处保持一些预防措施。该文件必须受密码保护–只有你和配偶应该知道密码。该文件应仅在个人机器上使用(不是Office Systems或Cyber​​CaféS)。最好在个人外部驱动器上保留此文件,并从未将此文件放在邮件或网络上。也不会将您的信用卡密码或CVV编号详细说明。如果您填写材料信息,请以刚刚知道的谜语格式。

重要的金融文件

下面提到是您需要检查并将其准备好的重要文件列表。如果没有,您应该尽快收集所有这些文件,并根据您的需要每隔几年更新它们。

与资产和负债相关的文件

一个人应该继续安排与财产有关的所有文件&土地,任何与绘图,股票,车辆登记证书以及固定存款副本相关的文件。如果您的家人没有关于这些的信息,而不是在紧急情况下,他们永远无法按时找到它们。如果您在市场上有借钱,如果您有市场贷款,请保持与双方相关的合适文件,以便它可以包含在您的资产中& liabilities.

银行账户陈述

如果您有效在线,无需保留记录,否则否则陈述不超过6个月。切碎旧陈述,并在检查他们的准确性后。申请与提名或改变的提名相关的重要文件。检查书籍需要保存在适当的锁中。

所得税申报表

如果您在某处或您正在运行自己的业务时,您需要非常仔细地记录您的返回。如果您在线提交,您可以安全保留软拷贝。每当您需要银行贷款时,金融机构将要求所得税申报表。理想情况下,如果享受薪水,您应该保留最近3年所得税的副本,如果在业务中,6年。

保险条例

再次,如果您有在线帐户,则不需要提交高级收据。只是提交策略证书。私人保险公司还提供了您提案表的副本。如果索赔陷入争议,也应提交这是一个重要文件。保险公司发布的照片​​身份证应在所有成熟家庭成员所知并有访问的地方。

将要

您应该将您的意志保持在您的家庭成员在需要时容易找到它的地方。遗嘱是最重要的财务文件,所以你应该非常仔细地保持,以便没有人可以滥用 –否则它可以创造一个大混乱。您可以在银行账户储物柜或保险箱中保持安全保存盒,并与其他家庭成员共享其组合,以便他们可以在需要时使用它。

我们上述文件的文件非常重要,因此在提交它们时是谨慎的。还有什么?

扫描文件

频繁使用的文档很少可以扫描,以便原始不打扰。这些可以是您的PAN卡,护照和AAADHAR卡,这是在进行财务决策的同时作为身份和地址证明所必需的。因此,扫描经常需要或保持足够的复印件的文档。

所以我希望在阅读文章之后,您有一个想法如何记录和提交这些重要的财务文件。 分享你是如何做的?还分享任何经验,缺席或存在申请并适当保管文件导致危机或救济。静候你的评价。

32评论

  1. 血气,一如既往,一个非常有用的帖子。

    保留护照/ adhar卡/平移卡的扫描副本是一个好主意。

    &是的,虽然财务文件将被妥善,
    与家庭成员的信息也非常重要。

    我在两个文件中提交了所有的投资(MF /保险)文档,并在Excel中准备了上述申报的声明,以获得成熟日期和约价值。并与我的丈夫和女儿分享此声明和文件。

    谢谢,

    Vaishali.

    • 嗨Vaishali,
      很高兴知道你已经这样做了,但我看到大多数人都忽视了这么重要的事情。财务世界完全改变,现在事情与2000年相比,事情是10x复合物。维护文件是必须避免粗鲁的冲击。

  2. 我扫描我的IMP文件和投资,并将其上传到Google文档或Google Drive。此外,由于我有一个Gmail帐户,它允许我直接将帐户语句,PDF或DOC文件直接上传到Google文档中。然后我(只读)与我的配偶分享该文件夹和密切相对,以便在任何紧急情况下都可以参考这些文档。
    要跟踪经常性事件,如高级支付,检查共同基金收益,我确实在谷歌日历中设置了一个经常性事件,非常方便,非常有用!

    • 嗨shib,
      Thanks for sharing…即使我在云上维持1份,但我不确定安全。那’我没有分享它的原因。

      • 安全性是一个辩论的相对术语…许多网站/应用程序已经在云上,即使您的电子邮件数据也可能在云上。下面的Indrajeet指出的文件也不保证文档的物理安全性。如果在云上,你的文档幸存灾难的机会要高得多。
        最近,我遇到了ICICI提供的免费服务,称为电子储物柜,为您提供保证您的文档安全的设施,更多… http://www.icicibank.com/online-demo/e-locker.html

        • 建议在简要的案例中保持投资文件的原始副本,并告知家庭成员在紧急情况下打开公文包。

      • 我通过Maharashtra Times News论文了解您的网站。我发现该网站非常有用,格式化得很好。我在云上存储我的导入文档,并在以下评论后进行:
        将重要的扫描文档卸载到云是一个非常好的主意,因为这些文件随后可以在任何净连接的地方使用。可以通过在上传之前加密它们来实现此类文档的安全性。有一个没有。免费加密软件可用,可以有效地完成作业。一个这样的工具是AXCRYPT http://www.axantum.com。我用这个工具在云上加密我的文档,发现它非常令人满意。

  3. 亲爱的血气,

    一个非常有用的帖子。
    我会分享我的经验。
    最近,我的父亲被他的糖尿病手术录取,他应该在手术后2-3天内出院。
    现在,当申请与健康保险公司的无现金索赔时,他们向他们提出了一份查询,以生产父亲至少4年的父亲的保险副本,以证明这一政策是持续的。
    现在,由于我在文件中保持了副本,我将在第二天发送它,因此在出院前获得了无现金索赔。
    另一方面,如果我没有维护文档,并且会更多的时间搜索或获取重复的副本,那么我必须在出院期间全额付款。

    所以提交文件救了我很多。

    问候,

    白雀

    • 嗨hitesh,
      谢谢你的输入…我认为这将激励其他读者认真思考适当的文件管理的重要性。

  4. 嗨血糖
    再次像往常一样好的文章。人们确实知道文档的重要性,但它们的表现最不重要。
    我想分享一个重要文件应该保持在两个不同的地方,可能是在家里或一个在办公室或一个值得信赖的朋友或亲戚。因为在盗窃/火/地震/洪水的情况下,人们可以减轻重要的文件&即使是pocicy no或其他细节也会丢失。额外的人可以制作一个Excel表&将其附加到电子邮件中,以便之后可以打开。
    你正在做一个梦幻般的工作。保持。
    Thanks & regards
    indrajeet singh- ghaziabad.

  5. 关于财务文件管理的重要性的良好文章。我认为我们应该开始将文章作为软拷贝 - 一个知识库为后代

    金融文件和您的文章作为知识 - 别重要

    感谢您的梦幻般的文章......保持!!

  6. 对于不是像我这样的技术的人,我会建议我做的
    1.对于保险费有一个小图表,何时缴纳税务的溢价
    Partynumber-成熟 - 预热金额为每月eg-1月6月
    2对于所有UR固定矿床,在家里有乳制品 - 这是基于成熟年度明智的乳制品
    银行/机构的名称/机构-Oletio持有人的持有者姓名 - 存款金额的日期到期日到期日的日期 - 到期日的利息率 - 任何其他评论
    3同一维持乳制品,用于共同基金的名称/独立人士明智细节
    共同基金/押金日期的名称/对象号/金额/计划/其他细节

    • 谨慎在你的钱包里保持文件。

      我知道当她的钱包被抢劫时,那个女士吓得的案子,她拥有房子钥匙和在她的钱包里有住宅地址的文件。

      • 嗨rajiv,

        同意寿司。

        超过钱包,您的银行储物柜可能是保存所有重要文件的好主意。 ðÿ™,

  7. 嗨血糖,
    我认为保持遗嘱在银行安全存款储物柜不是一个好主意。许多银行没有银行储物柜的提名设施。如果突然消亡一个人,储物柜可以’他的家庭成员开放,没有适当的法律程序,以证明他们是根据该人的合法继承人或合法主人’威尔(反过来可能需要遗嘱)。

  8. 好的文章哼!!。我已经在维护了一个包含所有MF投资,保险,房地产和其他投资的Excel表,如储蓄银行账户。我甚至在谜语格式中提到了表中的用户名和密码。只有我和我分享Excel表的人知道密码和Excel表本身是密码保护的。

    但我需要尽早维护扫描复制重要文件,我缺少。

  9. HEMANTE-JEE,常常在最重要的话题上写作 - 我也是在文献管理中管理的Mismanaged直到我在白金类别下订阅Perfios.com - 现在我的所有重要文件(无限制)都在软件中上传&硬拷贝保存在银行储物柜中,幸运的是,距离我的家很少几个步骤。除了每日所有日常金融交易的任何地方随时随地都可以随时随地访问这些文件。事实上它让我的生活简单&关于安全问题 - 我被告知所有密码都存储在我的人员机器中&每次交易激活SMS警报是第二层安全性。

  10. 我为不同的文档维护了不同的文件。家庭贷款文档,保险文档和该文件的给定标题名称,并将其保留在我的衣橱里……..可以使用此类静止文件和文件。

  11. 很有用…我们大多数人在研究投资期权时花费大量时间和精力,以最大化我们的回报,但很少能够促进申请/保管/维护投资的文件!

  12. 尊敬的先生,
    今天早上,我在寻找健康保险时随机偶然发现您的网站。我花了接下来的3-4个小时通过你的文章和内容,发现它真的有用和信息。
    Keep it going sir.
    Regards,
    Kamlesh

  13. 有用且非常好的研究文章…

    管理所有金融文件的另一种好方法是去年由Narendra Modi Govt推出的DigiLocker,并且很快就获得了人气…

    关于此DigiLocker的最佳部分是它提供比Google Drive或Dropbox更多的安全性。每次有人试图访问此储物柜时,OTP将被发送到用户的移动设备..这个OTP层超过用户名之上用户将必须提供的密码层。从而提供双重安全性..

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