您应该如何查看投资风险?

投资 风险 不是完全直截了当的。金融市场存在固有风险,但在日常生活中市场外的发生可能会影响您的风险。

在不同的变量中,您的专业稳定,家庭事务和福祉将影响您对风险的抵抗力。在考虑你的时候 财务计划,您应该理解不同投资和金融市场的风险属性,而是您个人生活中的风险也是如此。

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查看– 低风险高回报– Is it possible?

风险& Return

您在投资中获得的利润始终与风险有关。如果你花了一点风险,那么你应该期待几乎没有回报和巨大的风险“应该”奖励大的回报。 (真的–必须在下一部分中查看图表)

风险的观点可能会有所不同。有些人看到风险只是失去金钱,其他人认为风险是波动性。作为金融措施的波动性是指对安全或资产价值的变化规模的疑问。

较高的波动率意味着可以在更大的范围内展开值,并且安全性可以在短时间内或负面段的短时间内变化。

较低的波动意味着安全’S值不会急剧摆动,但以稳定的速度变化。波动率的衡量标准需要一段时间,是分钟,天,周或几年。一般来说,时间段越长,波动率水平越低。

读– 你应该了解风险的5件事& Your investments

打眼风险曲目

你看过以下的次数,给人的印象 “冒险资产产生更高的回报”. 但如果可以计算风险投资以产生高回报,他们会’t be risky. 🙂

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具有更高的风险来奖励奖励。那’是最基本的投资规则之一。

但是,它’也是最误解的规则之一。

“我们一直听到它:‘冒险的投资产生更高的回报’ and ‘如果你想赚更多的钱,需要更多的风险,'” Howard Marks. “这两种配方都很糟糕。”

Marks认为投资者应该得到对风险回报关系的更完整的解释。

“There’另一种,描述这种关系的更好方法:‘似乎风险的投资必须出现可能提供更高的回报,否则人们赢得了’t make them,'” Marks writes. “这是完美的感觉。如果市场是合理的,一个看似冒险的资产的价格将足够低,以至于持有的奖励似乎足以补偿当前的风险。但请注意这个词“appear.” We’谈论投资者’关于未来回归的意见,而不是事实。风险投资是– by definition –远离肯定会履行其高回报的承诺。”

Howard Marks共享了一个辉煌的风险回报图表– See below.

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当您向右移动时,增加风险:

  • 预期回报增加(与传统图形一样),
  • 可能结果的范围变得更宽,
  • 而且越来越好的结果变得更糟,最终变得消极。

从右下角到左上方的直线就是大多数人都希望风险返回动态。

但是,它’每个投资者都更好地舒适的每个投资者的曲线和垂直线。 虽然该点代表了预期发生的事情,但曲线表示实际发生的结果范围。

“这是投资风险的本质,” Marks writes. “冒险的投资是投资者对最终结果安全的人,并且面临比那些坚持更安全的投资的可能性,甚至失去金钱的可能性。采取这些投资,因为预期收益率较高。但事情可能发生的事情可能存在。一些可能性优于预期的回报,但其他可能性是明显没有吸引力的。”

一种解释风险之间关系的辉煌方式& return.

风险:股权与债务

两个主要资产课程,股票 对于哪些退货依赖于股息和盈利增长,具有更高的长期预期回报,因为这些回报具有更大的波动性(风险)。

固定收益(债务/债券) 定期支付利息,他们的校长在到期日提供较低的回报,并且是 一般来说 比股票不那么稳定。

必读– 相互资金的风险您可能不知道

你的风险简介

风险和风险耐受性很难解释,几乎不可能量化。

虽然工具可用于风险分析–当试图抓住风险容忍度时,您应该考虑以下概念:

  • 在市场衰落后市场上涨和更悲观后,人们往往更加乐观。
  • 对最近的市场信息提供了太多的重量,重量太少给了长期基本面。
  • 过度自信地导致过度交易,最终表现不佳。
  • 您的实际风险公差通常小于您对风险的公差。
  • 您当前投资组合在过去丢失的最大值是多少? 当您的投资组合将尺寸为5倍时,您是否可以容忍这样的损失? 

波动率会吓到你

波动率可能会导致您在非常流体的时间放弃一个深思熟虑的投资计划。在考虑自己的风险宽容时,您应该了解投资表现如何在一年内差异。

考虑2008年,这一年度在几个月内大幅下降超过50%。中盖下降了70-80%– even 相互资金 在相同的范围内。

在衡量风险宽容的情况下,您应该反思熊市期间的感受和行动,或者考虑如何在您当前的投资组合中最糟糕的过去绩效期间反应。

最大跌幅为70% 公平 &1988年至2018年,印度债务组合30%债务组合。(支票下表)

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以上投资组合每年重新平衡。

在70:30的投资组合中,35%的秋季意味着在这一时期,股权下降了50%以上–假设债务在此期间产生正常的回报。 你准备好了吗? 

虽然在您的财务计划中持续时,当它失去金钱时可能会非常令人沮丧,但您无法预测市场回报的突然变化。

在大市场恢复中失踪甚至几天的收益可能会严重损害您投资组合的回报。 查看– 保持期对您的回报的影响

希望你有一个关于风险的新视角。请添加您的观点&评论部分中的问题。

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血糖Beniwal.是一名经过认证的财务计划者,他的公司ARK Primary Advisors PVT Ltd将被注册为Sebi的投资顾问。 HEMART也是财务规划协会的成员,U.S.A,并作为一个Life Planner,与Gener Live Ranness,U.S.A. 他开始了他的财务规划实践&TFL指南博客2009年。“金融素材”是一个梦想&使印第安人金融素材的使命。

9评论

  1. 一篇优秀的文章。我第一次理解风险。请保持分享这些文章。
    您是否正在开展跨越投资者的金融扫盲研讨会?如果是的话,请分享细节

  2. 您的帖子已经改变了对风险的看法。观察风险作为波动性使得比观看它的损失更具意义。尽量分享这样的文章,这些文章以这种简单而简单的语言解释了金融科目的关键和重要点。

  3. 它真正非常神奇的沼泽网站,具有如此多有用的信息。非常感谢您在这里为我们写作。

  4. 将您的投资放在错误的业务中可以花费你整个投资。在投资款项之前,了解与该业务有关的所有因素。

  5. 我认为没有人应该用一种方法投入更高的风险将给你更高的回报。为了较高的期望起,就会带来更高的风险可能导致一个人永远不会回到投资的损失。由于与投资相关的风险取决于包括该国的若干方面,这并不容易’经济绩效,或世界各地的交易问题。当您提前想到的时候,您只应该对投资产生风险,并认为这项投资值得长期。

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