您的特许会计师不是财务计划者/顾问

当我与许多投资者互动时,我发现一些投资者,特别是HNI部分,有这一习惯 特许会计师(加利福尼亚州) 对于包括投资的每一个财务决定。我并不是说这是完全是一个错误的做法,但必须检查一下,你的特许会计师是否如此高效,他可以在您的投资中建议您或 金融计划 matters? 通过效率,我绝不会提及他的资格,但是,我指的是他的专业领域。

特许金融计划者

我已经看到了 特许会计师在一些家庭中赋予上帝状态。 一旦我和一个老年的投资者在一起,他正在寻找税务效率退货,而没有任何享有权益的返回,因为这是一个 投资 大约6个月。投资者进入最高的板坯支架,因此我推荐了他 固定成熟计划 从一个被誉之利 共同基金 屋。但投资者坚持认为我应该向他的特许会计师解释该产品。不情愿地(因为我过去的经历)我同意了。 im体育手机网站问的第一个问题非常基本 - “这是一个开放式产品或近端产品”。如果专家询问这样的问题,我们都知道命运。他坚持投资者去银行FD说,共同基金不安全,银行是。所以投资于PSU银行。然后他去了最后的杀戮,并建议,由于股票市场是牛阶段,你应该服用2-3个大帽股,坐下。你会在一个月内赚到同样的钱 FMP. would give.

虽然这位特许会计师没有既得利益,并正在支持他的客户,但他的知识限制毁了投资者组合。

特许会计师(im体育手机网站)不是财务顾问

在您提到您的任何投资决定或何种投资的租赁会计师(im体育手机网站)之前,请考虑以下几点 金融计划:

  • im体育手机网站是会计和税务惯例的专家。 他不是股权和债务等资产的专家。此外,他不是追踪或研究因素的专家,这些因素是您所采取的任何投资决策。这些因素可以是宏观等欧洲危机或微观的宏观。他可能会视为观众,但他决不有资格分析这些事实以形成投资建议。
  • 如果是个人投资者,a im体育手机网站S工作在计算税款后停止 投资者需要支付。根据您的投资顾问或您的财务计划者的限制,投资储存此税项。他会帮助你投资一个合适的 税务仪器 照顾您的整体组合,资产配置和其他需求。
  • im体育手机网站在财务规划中没有作用。 他没有配备,以帮助您进入目标规划或 风险 评估。此外,由于他不是资产专家,他无法帮助您评估您未来的财务和投资组合。 im体育手机网站S从事投资的建议只是为了没有失去客户或一些货币收益的缘故。小心,因为他的建议永远不会全面。
  • 预计您的财务计划者将详细了解有关经济和个人资产的详细知识。 如果您没有过于复杂的金融生活,他还可以处理税务相关事项。此外,由于自早期阶段以来,他与您有关,他的个人要求具有广泛的画面。他了解您的家庭需求,您可以获得个性化。
  • 在某些情况下,im体育手机网站S就像产品卖家一样,供您保险需求或税收债券。事实上这不是正确的实践 他们的实践指南禁止制宪会计师来行动委员会代理人。 这是谨慎的是,您乘坐适合的专业服务。对于所有财务规划相关方面,您的财务计划者最适合。

不同金融专业人士的角色 

如果我们看角色或专业知识的会计师而不是金融规划者甚至是 财务顾问.

  • 特许会计师(加利福尼亚州) 在商业和金融领域工作,包括审计,税收,财务和总体管理。
  • 财务顾问 是一名专业人员,培养金融服务,包括投资建议,可包括养老金规划,有关人寿保险的建议和收入保护保险,关键疾病保险等的其他保险以及关于抵押贷款的建议。
  • 认证金融计划者 (CFP)  是一名练习专业人员,通过适当的规划,帮助人们处理各种个人财务问题,包括:现金流管理,教育规划, 退休计划,投资规划,风险管理和保险规划,税收筹划,遗产规划和商业继承规划(企业主)。

所以下次如果你遭受长期的常见感冒,最好将这一点向医生展示给内科专家而不是心脏病学家,即使心脏病专家也是你的朋友,并提供免费建议电话。因为上帝的缘故停止崇拜错误的神。 (读: 假金融策划人如何将他的客户陷入困境)

必须与特许会计师分享您的经验,以获得财务建议。

91评论

  1. 嗨血糖
    我与你所说的完全同意。我的经验也有些类似。我有一个im体育手机网站的朋友。我知道他在物业交易中赚更多的资金,而不是他的专业实践。很多时候他向我建议买一块土地。他曾经告诉过我,他会向我发送保险代理人。他也一直告诉我买一些免税乐队。到目前为止,我还没有听取他的建议。我只咨询他了解我必须存入多少提前税。

    • 嗨anil,
      你很幸运,你理解个人财务&也是Ca的作用,但其他人呢。人们认为,随着im体育手机网站比他们更了解–他可以指导他们,但是im体育手机网站没有线索的事情呢?…

      • 嗨血糖
        我们必须明白我们生活在专家时代。普通从业者这些天有一个非常有限的作用。我的妹妹是美国的医生是老年人的专家,并涉及老年人的疾病。每当她访问我们时,她总是告诉我访问任何医疗问题的专家。不幸的是,在印度,我们在所有领域都有很少的专家,大多数人都会寻求那些不是专家的人的建议。

        • 嗨anil,
          在美国,他们甚至在金融规划者的情况下有专家或利基–退休,女性,离婚,早期退休的段,他们销售其技术企业,意外收益或继承&即使是生活关系或同性恋。 -

    • 是的,同意。
      它发生在许多地方在一起。
      在我们的地方,所有C A S都只知道LIC代理商,并且从未向理解其他金融产品展示任何兴趣。
      D关于在某些情况下,他们在说时令人惊讶,关于塔塔或依赖也进入生活/非生命业务!

  2. 我完全同意你的看法。但我从个人经历中发现的是,对于人们税收提交是一个法律要求和财务规划并非如此。当他们发现他们的加利福尼亚州或税务律师也可以通过投资事项建议他们时,他们在讨论与单身人士的财务事项方面更安全。
    并且主要问题开始。那’对于为什么我喜欢这篇文章,就像谁读到这就会知道为什么他们就个人金融而言,他们更喜欢金融规划者将财务规划者更愿意。
    im体育手机网站有自己的专业知识,如果需要,任何良好的财务计划者都会将您转移到im体育手机网站 /税务律师。但我从未见过任何良好的im体育手机网站转移他的客户’对金融计划者。

    • 嗨Manikaran,
      我已经看到了所有类型的im体育手机网站:
      完全专注于他们的练习的im体育手机网站&非常成功。
      准备做任何事物赚取额外收入的im体育手机网站–保险机构以妻子的名义,卖绘图等
      留下了他们职业的im体育手机网站&100%转变为财务顾问。
      但它的客户责任理解他的im体育手机网站’s expertise.
      你添加了一个非常有效的点“他们在用一个人讨论财务事项时,他们感到更安全” –从一个感觉中,如果im体育手机网站能够履行所有要求,那么客户对客户有利。但在大多数情况下,客户无法获得两个世界。

  3. 漂亮的文章,血糖! Anil,你可以用作投资者的最佳技巧是你说的能力‘No!’…特别是如果顾问是你的朋友。你似乎很好地做得很好。

    祝你的友谊幸存下来! -

  4. 嗨血糖,

    一个关于C.A的角色之间的差异的令人敬畏的文章。和一个cfp.….
    我肯定会用它作为参考我的上市研讨会……..

    我认为这篇文章是那些依赖他们的人的人。

    • 嗨Ayush,
      所以我们可以说这篇文章是一个以上1亿卢比的人–因为我们近3.5亿卢比的纳税人 -

      • 是的,肯定,并且infact你应该在报纸上发布关于这个主题的文章…. will help a lot

    • 嗨shinoj,
      少数基金经理或股票分析师是im体育手机网站S–因为他们的教育资格有助于他们阅读公司陈述。但即使是基金经理不是金融规划者/顾问 - –他们的角色仅限于管理汇总的投资组合,他们甚至对投资者风险概况不感兴趣&整体资产配置。
      BW通常基金经理从我们那里做CFA。

      • 嗨血糖
        我觉得我们的激情比我们的基本资格更重要。任何关于某事物的人都可以始终获得完全无关的领域中的额外资格和经验。我们目前的RBI总督有一个基本的工程资格.Anil Kmble具有工程资格。我知道许多是IAS,IPS和IRS官员的工程师和医生。我的一位工程师朋友在摄影中训练并运行了自己的照片工作室。最后,没有任何正式培训的人可以写出非常好的文章。

  5. 嗨血糖,

    您的文章是那些依然盲目盲目地依靠im体育手机网站盲目的人,他是唯一能够对财务事宜了解的唯一能力的专业人士。我始终涉及我的客户,该客户在甲板财务规划中只有专业资格的专业知识,CFP是个人财务规划中专业资格的专业知识。我的大多数客户要么是cas还是令人惊讶的是,他们甚至都不知道“what is mutual fund”。我知道一些im体育手机网站,他们甚至没有知道第80CCF投资。因此,他们如何帮助税务计划和投资。在我的个人经历中,im体育手机网站只有典型的会计师和专业知识,在书籍,利润和损失账户和公司或公司的资产负债表中,别无他。

    • 嗨Suresh,
      我对与im体育手机网站的互动有该死的不良经验– most of them don’知道甚至参与共同资金的基本税收。我在2006年遇到了一个客户,他在销售股权MFS时支付长期的资本增益税。(按加利福尼亚州的指导) -
      最近遇到了一个商人,他的im体育手机网站说唐’投资于液体资金 –根据RBI指南,您的软件公司将成为NBFC。当我告诉客户,在这种情况下,TCS&Infosys应该是NBFC,因为他们的年度结果表明他们已经在很大程度上投入了共同基金。客户告诉加利福尼亚州同样的事情–他分享了一个rbi通函
      “该公司将被视为非银行金融公司(NBFC),如果其金融资产超过其总资产的50%以上(无形资产净额),金融资产的收入超过50%的毛额收入。这两个测试都需要满足公司主要业务的决定因素。”
      I replied “这循环清楚地说–和。因此,这意味着条件都应该满足,但在您的情况下,我们不会赚取50%的金融资产收入。这意味着我们可以投资共同基金。”
      但由于im体育手机网站是半神所灵的–由于当前账户零兴趣,客户仍然每年减少5-6卢比。
      我想重申 “虽然这位特许会计师没有既得利益,并正在支持他的客户,但他的知识限制毁了投资者组合。”

      • 嗨血糖
        我在许多私营部门进行了工作,并有机会与im体育手机网站S互动。我所理解的是,在大多数小私营公司的公司中,业主对财务事项的了解非常有限。所以除了他们的公司事项外,im体育手机网站也处理了业主的财务事宜。他们的主要关注是减少业主的所得税负担并处理其现金交易。因此,他们也会自动参加他们的金融规划者的角色,而不是了解财务规划的任何事情。

        • 嗨anil,
          商人希望他不应该支付任何所得税所以Cas试图使用所有钩子& crooks – from the book &某个时候从书中出来了。

    • 嗨atish,
      CFP正在受到教育,经验&财务规划领域的专业知识& personal finance –与其他金融专业人士相比,这给了他们一个大手。

      • 嗨血糖,

        当您定义im体育手机网站的角色时…我们想知道CFP在财务规划中的作用是什么…他们的手是多于im体育手机网站的人。

        当我们谈论金融时…名字进来我们的思想是加利福尼亚州…。我从CFP理解的是他们分析数据… Find Out Goal…prepare…。主要是他们建议两种产品… Firstly Term Plan…对于财务支持&其次SIP(相互资金)为未来的梦想免责声明(取决于客户的风险占客户的能力)–如果我错了,请纠正我。

        • 嗨atish.
          金融是一个非常广阔的领域,就像医学科学一样。我们在医学界面的专家同样我们有经济问题的专家。会计是一小部分金融。我知道众多寻求税务专家的倡导者建议的im体育手机网站。 im体育手机网站S通常处理公司和个人的账目,并提交其纳税申报表。
          个人金融是一种完全不同的事情,涉及所有投资者大小。不幸的是,我国的金融扫盲水平非常低,甚至受过高等教育的人不知道如何处理他们的个人财务状况。所以这就是CFP进来的地方。财务规划并不像你做的那么容易。没有一种尺寸适合所有解决方案。应该为所有人制作量身定制。此外,这是一个正在进行的动态过程。

          • 亲爱的Anil.

            非常真实,如医学科学,甚至每个MBBS医生都没有能力让治疗耳鼻,牙医,心脏专家,外科医生等。我们在这里。这样,CFP是个人财务规划等专家。

          • 嗨anil,

            这对我来说有一些意义。

            在5年后,有多少人想计划超过10年。

            带我的个人榜样… I don’在完成10日/ 12号标准时,我知道我的儿子将是多少… I don’知道他将感兴趣的主题… I don’我知道我将在哪个年龄收取退休,那时候我会有多少…到了什么年龄,我会生存… If I don’我知道所有这些我如何将这件事告诉财务顾问。

            最重要的是,总有附加财务计划“回归受市场风险”

            • 亲爱的atish,

              那些无法看到或思考超过5年的人不会做任何财务规划。
              为您的个人榜样…你决定你今天为你的儿子做多少’S值,CFP将计算并告诉您将来在通货膨胀后将有多少钱,以及如何根据您的收入/支出实现这一目标。无论你的儿子研究什么…你应该在经济上准备。您的CFP还可以计算您在退休时维护您的生活方式需要多少…45,50,55,60…CFP可以为此规划。关于生存…CFP可以为您的生存以及在死亡情况下为您的家庭财务安全计划计划。

              如果你不喜欢这条线“回报符合市场风险“…please note that “退货也受到通胀风险”….. 🙂

  6. 哈哈,我最喜欢阅读这一点。我将把它拍打到矿山叔叔,他们认为他所知道的是他所需要的,即使他建议的一些投资建议是彻底的错误,也可以看到这一点,但是无论如何,他和他的建议一起去了。加利福尼亚州’S是税收,审计等,但谈到财务规划时,人们需要深入挖掘im体育手机网站内的金融计划员,如果一切顺利’s there.

    • 嗨Mansoor,
      每个人都应该坚持他们的“circle of competence” –实现生活成功非常重要。

  7. 非常漂亮的文章和眼新者,专门为HNI或商业舱段,谁对im体育手机网站盲目信仰。
    已经看到许多im体育手机网站S通过向客户销售愚蠢的投资来制造很多钱。他们的重点只是为了使他们从特定客户的收入最大限度地提高。
    如果im体育手机网站想要充当审计员,则监管机构必须清楚他可以’做财务规划,他希望作为一个FP,然后他可以’做他的主要工作。

    • 感谢Gaurav,
      很少有保险公司集中了’S配偶作为他们的代理人–即使是我的邻居是一个大im体育手机网站的妻子都是妻子名义的最大纽约人寿保险机构。有一天,她的惊喜她来到了我的销售经理。哈哈

  8. 大家好,
    无论您是im体育手机网站还是您是否是CFP等教育金融专业人士,它很重要,可以向自己询问自己一些重要问题–你能激励在潜在客户面前的信任吗?您是否拥有对客户的服务级别的无别的系统?您是否尊重客户向客户收取固定费用?

    客户很少会支付你的费用,因为你确信他特定的专业/顾问/代理人不好。他会为您的善良专业人士付费给您支付费用。让您在教育客户能够说服他的过程中,让您将在生命中做出真正的差异。
    而不是谈论im体育手机网站所做的事,而不是做的,我们应该专注于财务规划如何为他增加价值。

    • 嗨Kamal,
      我同意你提出的几点–但信任将永远是你的建议& outcome, it can’T是其他方式回合。本文不是im体育手机网站 VS CFP–离开那个小的信息图,但它关于人们对im体育手机网站的作用的误解。在开始我清楚地提到“通过效率,我绝不会提及他的资格,但是,我指的是他的专业领域。”
      PS:希望你不是im体育手机网站。

  9. 9月,我和DSP Blackrock的销售人员一起参观了孟买的医生,以获得他对共同基金的投资。来自DSP的人来自他的2个应用程序(SIP)。
    他给了一张空白支票,并要求投入任何良好的基金。
    所以我在多帽中提交了申请&黄金基金并要求他投入大量的DSP基金。
    第二天,我从克莱林特的rcvd手机说,他现在不想做投资,因为他的im体育手机网站已经说过这不是投资市场的好时机。
    表格已经坦率地(时间戳),所以我别无选择来操纵和拒绝申请。

    • 嗨Pramod,
      永远不要向您的客户或潜在客户提供保险公司或共同基金的任何雇员–它显示了您在不独立的建议,但对与您同在的人偏见。

  10. 非常好的文章突出了im体育手机网站,CFP等之间的差异,在我的组织中,我只在7月份申请税时看到了im体育手机网站。他们以规定的格式要求提供信息,以及有关多少税款的建议。他们不’甚至要求在保存银行账户的兴趣!
    因此,期待对他们的财务规划或投资的建议’t seem to be right.
    但是,有人需要找到一个良好的财务计划者,因为您在您的文章中建议您有许多销售代理商在金融计划者的幌子中!

    • 嗨Kirti,
      通常用于受薪个人im体育手机网站有一个有限的&非常简单的角色,但如果是专业人士或商人,他们会很多工作。我认为多年来的互动&根据考虑im体育手机网站进行投资时,对每一个财务决策的依赖会产生一些误解。

    • 嗨Kirti.
      我有在小型和大型组织中工作的经验。我发现小型组织通常会利用兼职的服务im体育手机网站,但大型组织雇用了一些im体育手机网站,他们不使用’只看税务事项或账户后看起来只为他们的雇主做更多的工作。

  11. 精心区分。

    毫无疑问,im体育手机网站S专业知识仅限于他的域名,但由于城市/国家的缺乏认证的财政规划人员,倾向于与im体育手机网站S咨询他们的财务事项/投资规划。

    今天’由于互联网上的曝光而发电,这两者之间的差异很好。但仍有许多人在40岁时’s/50’S是冷漠的这种差异化。

    所以呢’在这方面,政府或有关当局在这方面做了吗?

  12. 再一次,文章以简单但有效的方式解释。保持。
    我想添加与此相关的事件。
    我通过哥哥接洽了一名财务顾问,他开始为我开始计划,要求我从投资免税投资开始,然后按照目标投资余额和余额计划。现在我并不是那么说服,在投资1个税款后,我留下了几乎没有钱的目标。所以我开始搜索了CFP。
    我发现了一个和一件事,他建议我的是,如果我投资30000才能将3000节省3000作为低回报投资,我将只节省3000份。但如果我投资同样的高回报率,我将会定期投资。达到我的目标,并且还可以从高回报中恢复3000人的税收。
    我得出结论,有时开始投资与我的目标相关的投资而不是节省税,因为我可能会失去投资的宝贵时间,以增长税收。

    问候,

    白雀

    • 嗨hitesh,
      寻找一个很好的顾问是耗时的过程,但这将决定您的财务成功。你找到了一个好的计划者的好处&你对他很满意。

  13. 非常熟悉的描述和信息性文章在这里用于金融文盲。感谢您的努力,先生。我想向您的财务规划和您的指导询问您的财务规划和您的指导..我是一名中央总裁PSU行政,28岁,已婚,有1年龄1岁的孩子。从今年只有在阅读您的文章和帖子后,只有我开始思考和行动,以获得财务规划。
    为了节省税收,我购买了1个NSC的10,000,IDFC基础设施债券为20,000.PF贡献为50,000,1 PLI捐赠计划7年(35岁的成熟度),金额保险200000…。我国财政限制和一些管理不善,我不能购买本财政年度的术语政策(我肯定会在未来2-3个月内购买)。我在短时间内进行,因为成熟的金额的差异35,40或45只有每年只有7000卢比…。例如,何种手段
    我将获得35(7000 * 2 * 7)和40(7000 * 12 * 2)的奖金,但差异仅为70000…我将在PPF账户中购买1个NSC或存款,(这将使更多的利益与40岁的到期金额相比。对于保险,我将有一笔政策….
    还有一个人想告诉你,我要投资任何计划的金额,无论是在NSC,PPF,PLI还是任何共同基金中(这也通过SIP也在思考),不会被使用我直到50岁,我会尝试将它们传播到下一个投资,即从NSC成熟的价值我将购买另一个相同数量的NSC并忘记另外5年…and like this …
    这是我的第一年的投资,所以我需要你对这个规划的看法…从2012年4月起,我将为儿童未来计划。我也是财务规划中的文盲人选…
    我还能计划什么?

    • 嗨安克尔
      似乎您只投资税收,而不是为了您的目标。您的股权风险是零,您似乎只投资债务工具。

      • 嗨Anil.
        你能详细说明你的评论吗?…通过考虑我的投资计划的第一年,您的建议是什么?

        • 嗨安克尔,

          首先,减少对NSC的投资,PPF,开始一些长期SIP,在多元化的股权基金中,至少3 - 5年的良好赛道记录,为某些液体现金或可能是FDS,立即购买一项术语计划,并立即购买一项术语计划,大学教师’T做了再捐赠计划,。这不是财务规划…但很高兴开始。

          • 谢谢Debasish.
            我将在下一个财政年度尝试遵循您的建议。这已经已经完成了......但你没有触及我的所得税方面…对他们来说,我必须做点什么na?

        • 嗨安克尔
          只有在多元化的股权共同基金中投资只能在长期的跑步中给你通货膨胀率。为了获得复合的利益,应该最早开始投资股权基金。

  14. 尊敬的先生
    完全同意您的上述声明。加利福尼亚州’S会看起来只是他/她的兴趣。我在日常生活中有很多例子,但人们仍然相信他们。他们与公司合作并获得佣金。他们只是建议客户在不寻求客户的情况下投资等等和这些保险’要求并获得沉重的佣金。

    问候
    Hussain Namakwala

  15. 你是对的说法,im体育手机网站在财务计划中没有帮助。它是我们在财政年度结束时遇到了im体育手机网站的一般趋势,或者在附近询问他的建议,以便在税jaws储蓄上省钱。他有助于帮助这样,你需要规划自己关于未来财务目标的自我,以便您可以粉碎实现它们的方式。诺伊文章。

    • 谢谢suresh。
      这是类似的“由于警察的威胁,我们只戴头盔或放置安全带–同样购买车辆保险但没有术语计划”.

  16. HIII HEMANT,

    这篇文章非常好,评论&你对他们的回复是最令人信服的。这几件事让我在这篇文章中嘲笑了im体育手机网站问道“FMP结束了– OPEN ENDED” “PAID LTCGT ON EQUITY” and so on…
    结论是CFP可以根据税收告诉您投资&需要,但im体育手机网站不能根据需要告诉U投资产品。最好的部分是可以提供或实现他/她不仅可以投资的财务计划者提供或实现他/她的资金,并通过雇用im体育手机网站或专业知识进行税收当他/她在一个地方获得一切时,税收将很高兴,我已经看到许多CFP做同样的事情。
    等待您的新文章分享您的经验
    Superlyk…

  17. 亲爱的血气,

    您能否在税收和豁免变更后就金融规划和投资编写一篇关于金融规划和投资的预算问题。这将是非常有帮助的。

  18. 您好,漂亮的文章,您可以建议您如何理解一个良好的认证金融计划者,我已经看到考试的传递不需要过多的大脑(通过不优秀)。但是,绩效只有在让我们说5年后,你如何评估一个好的CFP,例如我如何知道x是好的cfp是什么可以交付&检查职业中最好的检查。无论CFP所说的简单原因都在缴纳市场条件,所以我没有区分CFP,基本上是任何网站可以免费完成的工作,没有太多的努力,我认为工作涉及比知识更多的软件。

  19. 大家好,

    我举行了不同的看法,我真的怀疑他们中的任何一个评论都有关于加利福尼亚州课程的线索。 im体育手机网站课程拥有所有财务方面,包括税收和财务管理,并包括3年的有效培训机制。在每个专业领域,有些人在其他人中擅长并证明了知识水平,而其他人则落下了这条线。采取层,印度的所有层都不像Ram Jethmalani或Kapil Sibbal。即使在举行法律法令后,许多人也不确保一个体面的热情。所以我们不能根据专业领域的少数表现形式的人形成意见。

    财务中的所有其他课程都是im体育手机网站计划的副本。 im体育手机网站是世界经济最古老的金融计划之一,可能这可能是少数人认为他们是众神的原因。他们不建议他们在一个领域引导客户在投资,退货,税收,监管变革等所有领域。 im体育手机网站是这些领域的主人。对于所有税务改革,CBDT是指Iim体育手机网站I进行验证。如果有人认为可以在不考虑这些事实的情况下采取投资决定(由CFA或MBA建议),那么他完全是一种无知的。

    有许多im体育手机网站S谁正在运行顶级公司,如普及普利银行Aditya Puri总监。许多顶级投资银行官员,首席执行官首席执行官是特许会计师。列表是无穷无尽的。

    我相信你们都需要先分析事情然后进行意见。 im体育手机网站S是高效和受过教育的专业人士,并在金融领域保持非常高的声望。

    上帝保佑你...... pranay

    • 嗨pranay,
      我觉得你在第一个帕拉错过了这个..
      “通过效率,我绝不会提及他的资格,但是,我指的是他的专业领域。”

      • 嗨血糖,
        我相信你有一个不成熟的理解。专业知识并不意味着一个主题的理论知识,在同一主题中练习并考虑专家。例如,一个大塔需要一个大基地,你不能把砖块堆积在另一个砖上,并有一个高塔。

        im体育手机网站研究与财务管理有关的所有主题,以便他们具有丰富的知识和专业知识。 CFA只是克拉姆股价少数公司,并相信具有非常合理的金融知识......

        财务管理不止于此。由于印度这样的感情市场有时候,您可能会成功令人信服这种淘洛格知识,但是当您在更广泛的级别讨论时,需要更多的知识,税收,监管,控制,几乎没有CFA遇到的控制。

        普伦

    • 嗨pranay

      完全同意你的意见….

      甚至阅读这些评论似乎很奇怪,其中一些人真的不合适,不成熟。忘记了im体育手机网站所做的事和他的辅食做了什么?为什么不同意建造自己的能力….as a professional…

      我认为你对课程有一个非常有效的观点,它只是一个巨大的严谨。它不仅提供了专业知识,而且给予人民生活的能力和信心,我认为缺乏氟氯化碳界的大量人口。有一些值得注意的人只做C0RE财务规划并应得的信誉。其中一些人也提高了对金融规划意味着非常富有成效的意义的意识…….

      底线是,一个专业使尊重本身不是通过贬低别人来制造尊重,而是通过提高自己的服务标准来实现。 im体育手机网站职业已完成…..for decades….

      我的意思是,有多少CFP’S表明了勇于Buid的至少100个费用的财务计划,您是否真的费心地放下了可靠的服务组织。客户判断是最好的判断力…..他会决定你有什么专业知识…你真的有什么样的信任……我们都爱客户的推荐,我们不呢?

      血气,如果专业知识是争论,im体育手机网站’S的杂志和考试标准很难。财务规划的原则(INV /税/ ins和全面)并不是很难理解和掌握,但实践是……

      有什么困难的是人们开展业务,勇敢需要勇气,而不会忘记专注的客户。我今天看到了很多金融规划者,并未专注于财务规划,而是占据其他事情(销售产品等)。有趣的是,看任何任何评论是否来自一个至少有100个财务计划的人(基于费用)。

      CFP.具有专业知识…但是,它有很长的路要赴为首先构建自己的声誉…..然后然后保护它免受批评…..

      上帝祝福你…

      Kamal.

      • 嗨Kamal,
        我清楚地告诉你它不是ca vs cfp,但它看起来你是ca&个人抓住东西。这篇文章的80%的评论来自外行(他们不是im体育手机网站或金融计划者)–阅读他们要说的话,而不是专注于我写的东西。
        关于设置实践–去im体育手机网站就像购买汽车保险(几乎是强制性的)&去金融规划者就像购买术语计划(这不是强制性但比汽车保险更重要)。如果我们谈论职业年龄–icai是60岁的组织&FPSB印度只有10岁。
        财务规划是一个国家的职业成熟&也排名前5个工作。

  20. 各位 !
    当我为人寿保险有限公司工作时。我被迫遇到我的客户im体育手机网站来收集ITAX返回。当他来了解我们的公司的术语计划时,im体育手机网站生气了。,他告诉我,客户无需额外的人寿保险,因为他已经每年支付了5 LAC卢比作为保费!
    我回到客户办公室/居住地只是为了震惊而知道,他的总消费是40 Lacs,没有突袭者或任何健康政策。
    对于读者福利,我想说客户annuval收入是一亿卢比。
    我记得这个故事。

    • 嗨JS,
      如果问题只是关于教育–答案是否则,如果他在MF行业具有相关经验,他可以信任。

  21. 先生

    我来自印度的Deepak Kanodia,并已婚年龄32岁
    我在一个个人财富MGMT网站中找到了你的名字。
    我在2003年完成了MBA。目前目前在坎普尔的公司股票中担任基本研究和技术分析师,我的个人资料正在处理股票组合
    先生,我有点困惑了,我应该选择CFA或CFP,因为我想提高我的职业生涯所以想要你在这方面的指导。 ?
    如何根据我的个人技能决定,我应该采取哪些方向,因为我不是非常外向/
    阅读您的个人资料后,我以为您是最适合导致我的。
    我知道CFA在全球范围内被识别,CFP是特定的国家/地区。
    我正在考虑做澳大利亚的CFP,因为工资是好的,普拉兰人的需求是良好的,并且经济衰退并不像美国或欧洲那么大。
    但是在伟大的研究之后,我发现CFP实际上是向客户销售个人财务,并且是更多的客户,而不是CFA,这不像客户交互一样
    所以我想采取你的指导,看看我的技能应该通过远程教育或在印度参加CFA在澳大利亚去CFP?
    CFP会帮助我带我进一步级别,或者我应该做CFA或你给予的任何其他建议

  22. 嗨血糖,
    这是我第一次访问您的网站,我发现您的文章非常清楚地非常令人信服。我是过去12年的NRI。我在我的NRE储蓄账户中拿着25只LAC(免税)。我不需要立即需要这笔钱,所以我想在9.25兴趣的情况下在NRE FDS(免税)中投资它(预计20000年的50年)。我将在今年年底前永久地回到印度,之后我不能投资NRE FD。我认为NRE FD是唯一100%免税的投资。从您的文章中,我倾向于投资MFS,但我不了解最初用NRI状态开放的MFS的税收影响,但后来投资者成为居民。你能教过这个吗?

    从2013年1月起,我将在印度@ 2 LAC / PM酿造,所以我将在高税板下。因此,我需要仔细计划我现在的NRI拯救,以便在印度即将纳税责任。请尽力建议我。

  23. 亲爱的看门狗,…..Pertise来自经验,而不仅仅是我们的考试如何努力…有很多教育课程比愿望看门狗追求的课程更难/更强烈.SO不要只炫耀考试 …CFP研究所是新出生的..看门狗研究所近60岁…所以由与孩子的老人比较并不值得…。如果您想查看CFP将比看门狗更广泛的识别的场景…事实上,看门狗做签字作业和复制粘贴工作…balance sheet&PNL在Dataprocessing System中自动准备..在Excel中的WatchDog Do Copy,Paste和格式…这在许多公司都正是发生…财务管理,规划不是看门狗的专业知识…税收仅涉及他们索赔的所得税,他们就是专家的要求。刚刚被提出的所得税法案所提到的税务审计机构的规定…但是,房间练习等实际税务实践就是他们的能力。有很多专家税务顾问,公司的服务是在遇到麻烦的时候提供的服务。在间接税的情况下,看门狗不知道税率超过税率…我亲爱的读者这篇文章,使用你的大脑,同时重视看门狗…see with open eyes&mind….best of luck

  24. 嗨HEMANT,祝你成功的职业生涯作为CFP!

    我是特许会计师,我们根据他的风险服装建议我们的客户
    You told
    “我已经看到特许会计师在一些家庭中赋予了神状态”

    我见过很多人给出这个地位,因为im体育手机网站是艰难的课程。 Iim体育手机网站I在印度持续了60 +岁,这位总理学院的成员约为2 Lakhs +(oops在印度留下了120亿卢比),他们被分成了在/为企业和公共练习中工作的两类。
    他们的比率今天是60:40,所以印度为各种人提供了80000+ Cas的大约40%。与客户在一起的时间更长,他知道他可以容纳的风险投资组合。因此,基于年龄及其风险采取能力的im体育手机网站S建议建议。这就是他们为什么保留特殊地位。除了他的税收计划。
    You said
    一旦我和老年的投资者在一起,他正在寻找税务效率退货,没有任何接触权益,因为这是6个月的投资。投资者进入了最高的板坯支架,因此我建议他从一个知名的共同基金房子那里得到了固定的成熟计划

    你自己说老年投资者,我见过很多老年人的人不会轻易采取东西。所以作为一个审计员,他对他的客户做了好处。在市场条件下,像im体育手机网站D繁殖并经常听到新的新企业诈骗,市场不适合,因为他可以放松钱,但他不应该得到心脏病发作!好的,因为他们的风险自由邀请在这个时刻就足够了。

    CFP.是新的专业化。他们需要与客户有关人员来了解他的风险服装。他不仅要专注于回报,但他应该向其客户的年龄和服装提供应对。

    问候
    Yogi

  25. 在这台计算机时代,所有商业企业记录都维持在计算机上,并在数字格式中寻求返回申请139的自愿遵守。退货准备公用事业由DEPTT提供。因此,除非提供的实用程序中有错误,否则可能没有任何错误索赔或扣除的实例。因此,税务专业人员应更加专业从事计算机操作而不是原始方面的收入税法和账户。根据所得税法案的第288(2)部分,八类人被授权作为assessee的代表。其中,只有五类人员被授权代表所得税规则第12A条代表摊类申请准备: -

    (a)法律从业者
    (b)特许会计师
    (c)成本计师,公司秘书&所得税从业人员。

    审计意味着“验证”,根据他们被归类为能源审计,环境审计,产品审计,流程审计,美国法律审计的目的&印度所得税法案中的税收审计。在这里,进行审计人员应专门从事该主题。因此,“审计”这个词不是特许会计师的领域。评估所得税方案的官员。谁在评估程序中进行审计不是特许会计师。总之,专业从事所得税法的人应根据所得税法发出“证书/报告”。 1984年,只有特许会计师U / S 44ab称为税收审计,以确保商业企业妥善维护账目的物理书籍&扣除索赔是正确的,还可以挽救评估人员的时间,以验证审查时总计的正确性。从那时起,im体育手机网站证书开始进入所得税行为,并在日期开始,所得税法案中有46份加利士证书。由于46个加上所得税法案中的强制性im体育手机网站证书,法律从业者,成本会计师,公司秘书和所得税从业人员不能完全行使规约授权的权力&独立。这实际上造成了自愿遵守的严格障碍。这个职位与不能执行的法令的法令相当。在这里,问题是,当这些其他类别的人被授权在规则12A下准备退货时,禁止他们在所得税法案中发出证书(这里的推定是,这些其他人也拥有知识会计原则规定的所得税法案的U / S 145)也明确表示,根据在所得税法案中引入im体育手机网站证书,第12A条立法机关的原始意图已被击中。事实上,在全球范围内的任何国家都没有在收入方面存在这样的证书条款。

    在最新的收入税务部门网站。只有im体育手机网站被视为具有特殊登录的税务专业人士,无法上传im体育手机网站证书,无论是哪些非im体育手机网站税务专业人员都不能向DEPTT遵守该税务。,如果鉴于他的客户受到刑事规定的风险。这些im体育手机网站证书支持非im体育手机网站税务专业人员自愿遵守的支持&新的非im体育手机网站税专业人员在一方面没有进入税务行业,另一方面,练习im体育手机网站的总数不增加(考虑到产出&练习im体育手机网站的死亡率)。在DIT提供的随附的税务审计数据中,显然,只有65,570个im体育手机网站在印度练习。此外,税务审计证书的下限为45号,无论公司如何固定&非公司评估,而不考虑在印度的im体育手机网站的人口传播。由于天花板,现有的非im体育手机网站税务专业人员处理税务审计案件必须漫游,以寻求im体育手机网站签名的空荡荡的插槽,以便在截止日期期间向客户提供合规性。由于需求量很高,这也导致遵守成本高&额外付款,用于保留im体育手机网站签名的空插槽。所得税行为中的这些im体育手机网站证书造成严格的自愿遵守障碍,而不仅仅是在所得税法案中,而且在其他中央和州政府中担任自愿遵守。税法(前:财务法案,2012年负面列表,需要更多税务专业人士的援助,但税务专业人士的数量仍处于日期)。在另外10年里,在1980年的税务专业进入税务职业的非洲人将全部消除&政府。必须仅在所有印度税法下寻求符合要求的im体育手机网站。

  26. 亲爱的先生,我同意你的文章。自2004年以来,我是一名人寿保险顾问。我的一些客户说这样。他们要求他们的im体育手机网站来确保自己的生活建议……哪个im体育手机网站S了解人的生命价值?我强烈说,特许会计师们要清除一个人的账户。帮助他们说如何节省税等…但我的职责是保护他的家人免受财务损失!!!!….A im体育手机网站’仅在客户的生命时间工作。但我的职责是为他的家人提供金融保护……

  27. 我同意你的血糖。当然,我属于Ca Fradernity,我看到了大多数我的im体育手机网站朋友 ’甚至知道RBI的利率变化以及它如何影响客户组合和美国喂养率利率变化及其对国内和国际市场的影响。我的im体育手机网站 Friends of My Ca Friendss Suggets金融工具在不考虑利率,通货膨胀和一些偶数没有’现在关于全球经济正在放缓。

  28. 我尊重你的观点,但这也应该铭记特许会计师不断报告和分析组织’S财务状况将讨为熟悉公司的问题’S财务和一个拒绝它的财务。或者可以说,一个长期为一个组织工作的特许会计师足以承担本组织的财务决策。

  29. 嗨血糖,
    虽然你说Cas唐’知道我将带来其他视角的各种金融工具。有多少CFP能够给出真正税收效率的投资建议也是值得怀疑的。我们都知道的要点是,虽然我们至少有一种CFPS,但我们至少有im体育手机网站,因此遵循他们的建议,而不是什么也不做。如果所有情况都可以获得财务规划肯定会发生变化。在美好的旧时代,我们都习惯于从我们友好的代理商购买保险,这是现在不再真实的。

  30. 嗨Himmat先生
    我读了你的第Ca并不是金融刨床。它’s True.
    我是AFMI认证的共同基金顾问。但是,我们的客户告诉我们,他们的im体育手机网站要求他不投资共同基金和股票市场。他们不是对你的核武器投资。投资其他保险和房地产的产品,所以在这种情况下我该怎么办?

  31. 我100%同意你的血糖。

    很多时候,我也遇到了希望我为他们做财务规划的客户,我必须向他们解释,加利福尼亚州和金融计划者的工作有很多差异。

    一个im体育手机网站(如果他有实际的知识和经验)可以像金融计划者一样工作,但大多数im体育手机网站’税收和审计的练习,他们也很难做金融计划。

    如果im体育手机网站声称他熟悉所有这些,那么也许有些腥味,因为它实际上很难成为所有3个领域的专家。

  32. 是的!为了满足您的财务,人们应该从合适的人中获得适当的建议。
    Finicer Advisor是最适合建议的人

  33. 我同意你的看法。我认为im体育手机网站和CFP的组合可以为投资者讨厌。如果一个人已经完成了im体育手机网站并对财务规划有兴趣,如果他是加利福尼亚州,投资者也将愿意分享其他信息。

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