核 & Satellite –您的投资组合中最好的两个世界

核 & Satellite is a very old & proven 投资 方法。投资组合建设是整体投资规划过程的一部分,这对于产生和积累至关重要 财富 在长期。几乎每个人都有一些由资产组成的投资组合。例如,一个人定期存款的人,1万卢比和75,000卢比的邮局储蓄也可以称为投资组合。

核& satellite

您必须阅读或听说投资者应该有一个 多样化的投资组合。  所以有两个重要的术语多样化& Portfolio.

多样化 - 它正在将您的资金分为不同的资产或投资。为什么? “不要让你的鸡蛋放在一个篮子里”因为如果它落下所有鸡蛋都会被打破。所以人们应该在不同的资产中投资他的钱 公平,债务,房地产& 金子 - 它也应该进一步分为5-6的投资水平 公平 资金,2-3个债务产品。

文件夹 - 它是您对特定目标或所有目标的所有投资或仅为财富创造的组合。

组合制作的系统方法涉及几个步骤的因素。这些包括识别投资目标,评估一个人 风险 胃口,决定资产分配根据目标,确定时间范围,以及资产类别的多样化,以最小化 风险 和天气市场波动。系统组合制定的最终目标是最大限度地提高回报并最大限度地减少风险。 3原则&3生成卓越回报的实践

核 & Satellite Portfolio

制作系统或智能组合的重要方法是将资产划分为核心和卫星段。  核 assets, 顾名思义,是投资组合的不可或缺的一部分,没有哪个人无法实现他/她的投资目标。计划在核心资产中的资产拨款是为了看待投资者的长期目标,并产生低风险的回报。核心资产是投资组合的基础,并需要被动管理,这意味着偶尔和不频繁的调整是为了响应市场动态。

核心资产的组合根据个人的目标,风险偏好,时间范围,可支配收入,年龄等而异。例如,对于具有长期视野和高风险胃口的投资者,为他/她的投资组合的股权提供更高的重量将更好地为投资目标更好地服务,因为股权等高风险仪器产生回报 长期而不是短期内。同样,投资者具有低风险胃口和短时间地平线的投资者应比股票更多地分配更多的债务工具。

卫星 assets, 另一方面,需要比核心资产更积极的管理或重新平衡。人们不应投入超过15-20%的卫星资产投资。一旦您分配足以实现目标的金额 - 您可以考虑增加卫星资产。

现在这个问题应该是核心资产&这应该是卫星资产。

核心类型&卫星投资组合

有许多类型的核心&卫星投资组合 - 取决于风险概况&对于构建投资组合的特定目标。

对于风险 - 厌恶投资者: 他可以通过大多数债务工具建立核心组合&股票休息。这将保留他的资本&也帮助他交叉通货膨胀标记。例如。 80%的债务& 20% in equity.

对于被动投资者: 这些投资者更喜欢像ETF / INDEX基金等被动投资(检查 DSP黑色岩石漂亮指数基金 &如何在积极投资的情况下不同)生活多元化股权共同基金。因此,他们可以在被动投资中有60-70%&在积极的投资中休息。这是核心最常见的意义& Satellite. 检查其好处。

核 &卫星 - 您的投资组合中最好的两个世界1

一些额外的踢稳定性: 如果我们谈论股票股票/资金 - 大帽比中盖更稳定,但中盖可以长期产生更高的回报。因此,一个仍然更喜欢稳定的侵略性投资者可以拥有大部分投资的大股,但有一些额外的踢球者在中间地带中有一些少量的少量。 HDFC. 共同基金 正在基于这一战略的基金。

HDFC核心&卫星基金投资策略– 该计划的净资产将主要在组合中的股权和股权相关文书投资‘Core’集团公司和‘Satellite’集团公司。这‘Core’集团将包括成熟,主要的大帽公司,而‘Satellite’集团将包括主要的中途概率,提供更高的潜在回报,但同时携带更高的风险。这‘Satellite’小组将补充‘Core’ group. The ‘Core’部分预计将介于60-80%之间的投资组合。

对于侵略性的投资者: 那些觉得他们可以比顾问做得更好的人&基金经理也可以在80%的汇总投资中进行投资组合& 20% direct equity.

你可以设计自己的核心&卫星投资组合策略

类似于上面的类型中提到的内容 - 您可以设计自己的投资组合。让我们谈谈你的退休组合 - 假设你还有15到20年。你有中等风险概况&想要有50%的股票金额。阅读后,您决定在2部分中构建投资组合 - 核心(80%)& satellite (20%).

您的核心组合 - 80%

股权40%

多元化的股权 相互资金 - 进一步分为大帽& Mid Cap

债务40%

半金额正在EPF,其余的金额分为PPF,银行FD& Debt Mutual Funds.

您的卫星产品组合 - 20%

  • 直接股权/商品 - 5%
  • 部门基金 or Quant Fund– 5%
  • NCD - 5%
  • 私人债务(邻居贷款) - 5%

试着封印 核& satellite 空气紧凑的隔间中的投资组合,以便它们不应该互相影响。 有时,您可以将钱从卫星到核心搬到核心,但永远不会反之亦然 - 这将确保即使您的危险投注没有按预期执行,您仍然可以达到最近的目标。

您认为这一策略对您有意义吗?

22评论

  1. 嗨血糖
    一篇非常有用的文章。希望这将有助于读者设计自己的投资组合。这绝对增加了我对这种方法的了解。

  2. 这么简单的语言如此漂亮的文章。任何没有投资知识的外行都可以掌握这一点。 Hemant先生你的文章的实力是酥脆,直到目的,语言简单。
    one more feather.
    rajesh

  3. 通过投资组合策略,您已经击中了头部的钉子。一篇非常好的文章,给了我一个明确的投资方向。

  4. Mr.Hemant,我正在向我的很多朋友转发你的文章。我得到了一个非常积极的回报。当我分享我的财务知识时,人们欣赏,当我与他们一起完成的文章时的道教。
    我的收演要求为CFP进行学习材料。
    是否可以在不加入任何研究所的情况下进行CFP。
    您能否在6个模块中向我推荐一些良好的学习材料。

  5. 亲爱的朋友/投资者,

    谨慎一句话。 !!!我们都可以看到,了解,验证和提出关于手术的建议。但只有外科医生可以成功地进行操作。所以永远不要尝试自己制作一个投资组合。请聘请经过认证和证据的FP并这样做。您可以成为您自己的领域的专家,仍然适用于您。所以让我们全部雇用一个好的FP,但使用我们的知识交叉验证他。希望你们都同意。

  6. 这些信息非常重要。
    所以清脆和点文章。希望大家读到它应该了解明智地投资的重要性。
    很高兴了解您进行投资但从金融计划者的建议时会提升福利,结果将更好。
    帽子向解释概念的方式。

    几个月前,我不确定究竟是什么是共同基金,今天阅读大多数文章后,清楚地明白,MF是投资的最佳方式。我建议我的大多数同事和朋友访问TFL,并加强他们的金融扫盲(我写了增强BCOZ大多数人说他们知道这一切 - )

    谢谢,
    Nishi

  7. Hemantji下午好,

    我渴望祝贺您的奉献精神和数据的准确性。我也是经济学的MBA(金融)和PG。我用管理学生读取并与数据分享数据。好。保持祝福。祝福。
    米兰·恰卡拉德博士

  8. 嗨血糖
    我最近开始阅读你的文章并发现非常丰富。我有一个问题,我刚刚开始投资4个共同基金(HDFC Top 200,ICICI审慎发现,SBI新兴的业务和UTI MNC基金)。我的计划是在这些资金下降一年5万卢比的市场上,定期投资于25000卢比的步骤。我有15年的时间范围为20万升,在我的退休语料库中增长和帮助。我现在的年龄是36岁。什么’您对我的基金,投资策略和时间地平线的看法。
    Thanks

    • 嗨rajesh,

      当您在股票市场接触时,经常投资始终是可行的策略。但是,市场难以预测,因此投资难以预测。更聪明的是通过SIP投资一部分尸体,以便您可以获得其波动性的好处。您的某些资金您可以保留您的投资,以及当您获得机会时。这样你就可以在股票市场上更明智地投资。

      在我的观点中,你应该多样化更多的语料库。这将有助于您保护缺点以及产生合理的回报。

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