New lic jeevan akshay vi一个疯狂的保证年金计划

您将同意我的意见,养老金计划是复杂的,特别是年金产品,如“jeevan akshay vi”。但我可以保证在阅读这篇文章后,您将处于更好的职位来决定。我们将涵盖:

  • 什么是年金?和印度的年金选项类型。
  • LIC. Jeevan Akshay计划功能
  • LIC. Pension计划图表
  • LIC.年金计划的缺点
  • 你应该考虑Lic Jeevan Akshay VI吗?

但为什么它’对我们来说很重要,了解养老金计划?

LIC.年金计划

什么是年金计划?

年金是常规收入征求人员可用的选项之一。凭借为生命的成员提供固定收入或所选条款,人寿保险公司提供年金产品,以满足所需的需求。

LIC. Jeevan Akshay VI

任何退休或接近退休的人都没有时间积累。随着准备的盈余可供投资或凝视巨大 追捧,需要从下个月或一年时间有常规收入。除了储蓄方案,如高级公民储蓄计划(SCSS)或邮局月度收入计划(POMI),寿险公司的直接年金也可提供。

印度年金

除了LIC,销售95%的年金产品,PVT保险公司,如ICICI PRU Life,Tata Aig,Max New York,目前Kotak Life保险有直接的年金产品。

最近,LIC开始在线销售Jeevan Akshay VI,即直接年金产品。这是公共保险公司的强烈举动,可能是PVT球员前进..

让我们查看产品,看看它是否能够满足印度相当大的年龄段的收入需要。

什么是直接年金?

在立即年金中,通过支付Lumpsum金额您根据您选择的选项从保险公司购买寿命或指定术语的规定的收入流。收入付款从您购买的月份的下一个定期间隔开始。

老年人的投资选择

lic jeevan akshayviâ 

LIC.已在线保险空间输入,但令人惊讶的是与年金产品;作为一个类别在印度不是很受欢迎。他们没有推出一个新的计划,但卖他们 LIC. Jeevan Akshay VI 有一些回扣。其他现有的LIC疾病计划是LIC New Jeevan Nidhi&Pradhan Mantri Vaya Vandana Yojana

谁可以购买Jeevan Akshay政策?

任何最低年龄30年的人和最多85岁的人可以在线购买产品。这可以被认为是有吸引力的特征,因为它不仅仅被限制为更高的年龄,并且在年轻时剩余剩余的人可以选择赢得稳定的收入。

优质的

溢价将在单一的分期付款中支付,最低付款是在线购买1.5万卢比。 Lic Jeevan Akshay没有最大限制。

付款选项

年金每月支付,季度,半早期或每年。根据所选模式,在购买年度的模式之日起,三个月,六个月或一年或一年的年金支付的第一款本金是根据每月,季度,半年或每年。

年金选项

LIC.在Jeevan Akshay VI产品下提供七个年金选项:

  1. 以统一的速度为生命支付的年金。
  2. 只要年衣裤活着,那么尽可能多地支付5,10,15或20年的年金。
  3. 年金终身,随着年衣裤死亡的购买价格返回.
  4. 终身应付的年金以3%P.A的简单速率增加。
  5. 生活中的年金,在他/她的一生中持续支付了50%的年金,在他/她的终身上被支付了。
  6. 生活中的年金,在他/她的一生中留在终身死亡期间向配偶支付的100%。
  7. 终身年金,在他/她的生命期间提供100%的年金支付的年金,在他/她的生命期间在年衣死亡。购买价格将在上次幸存者的死亡中退回。

保单持有人可以根据他的要求选择任何选项。但是,选择选项后,它无法改变。

Lic Jeevan Akshay计划的年金率

这是最重要的因素,因为它决定您收到的年金是否足以满足您的要求。根据Lic网站,以下是jeevan akshay vi提供的年金费率

LIC.年金计算 –每年间隔支付的年金金额可用于卢比。不同选择下的1万卢比是如下:

LIC. Jeevan Akshay 6

Jeevan Akshay.在线购买

除了在离线产品中提供的内容外,还有特殊的激励措施。当您在线购买Jeevan Akshay VI时,基本年金率较多1%。坦率地说’考虑到Jeevan Akshay 6代理佣金的巨大差异与其他传统产品相比,较低 LIC. JEEVAN ANKUR. 甚至ulips就像 LIC.财富加.

LIC. Jeevan Akshay年金纳税

年份增加到您的收入并按照您的收入征税 slab.

Jeevan Akshay.利率– What you Earn?

LIC. Jeevan Akshay VI 年金汇率在各种选择下变化。任何选择不返回购买价格的选项都提供了更高的年金,与有联合年金或购买金额返回被提名人的情况相比。较高的成员年龄越高,将是收到的年金。

下面给出的是年金率 Jeevan Akshay. 显示更多年金的VI,然后您在更高的年龄之前购买,从公司有更少的时间来支付的事实。

年龄年金率(%)
406.93
456.96
507.00
557.05
607.11
657.18
707.26
757.36
80

年金利率用于返回购买价格的选项(来源Jeevan Akshay图表:MoneyLife)

Jeevan Akshay. VS固定存款

It’S真的触摸,将年金与纯粹的固定存款或邮局计划进行比较。税务目前都是纳税,但是,任何年金都是复杂的产品。

年金产品的缺点

年金率大幅下降。 LIC谁是这个市场的唯一球员,从之前提供的Jeevan Akshay VI的速率降低了。当你看第一即时,那么年金率为7%肯定有些东西可以谈论。但是,如果您的年金金额应纳税,那么返回的回报基本上并落后于其他 调查 可用选择。 60岁以上的人在30%税平板上,年金的退货将约为4-5%。这甚至不会击败通货膨胀。此外,国内营为期一期,而您的收入要求因通货膨胀而导致增加。虽然本产品提供了3%的年金增加,但通货膨胀不仅仅是双倍。因此,在一定时期之后,如果您已经严重依赖,那么年金的收入可能不会满足您的基本需求。

必读– 足以退休1亿卢比?

你应该考虑Lic Jeevan Akshay VI吗?

养老金存在监管变化 行业 这使得强迫公司在养老金产品上重新考虑。由于环境恶劣,大多数私人玩家都不推出这些。其中一个主要原因是缺席 长期 保险公司可以锁定利率以降低利率的债务工具 风险 为人们提供终身年金。这一研究在这一部门也缺乏,因为它甚至在很长一段时间内没有修改年金率。然而,在IRDA指定年金空间是来自销售养老金产品的同一保险公司之后,SBI人寿保险和星际工会大地推出了立即的年金产品,其中率高于吉尼维曼Akshay。期待更多的保险参与者以更好的价格出现,或者可能会强制甚至是加权来修改其利率。因此,在做出任何决定之前,将其他产品和投资选项与您的日益增长的要求进行比较。通货膨胀和长寿风险是两个魔鬼,如果不考虑,可以破坏您的退休年年。

审查LIC. Jeevan Akshay. vi完成了 jitendra ps solanki.,认证 理财规划师CM 他专注于 特殊需要计划

如果您对与Lic年金计划或任何其他养老金计划有任何疑问,请随时询问。

132点评

  1. 什么是第二种选择?你能澄清一下吗?

    (只要年衣裤活着,那么如此,此后的5,10,15或20年应付的年金。)

    第二个问题是–斜率率将来会发生变化,也是古兰特呢?

    • Manjunath.,

      在期间的年金中是固定的,该术语决定。即使是期间的年度死亡公司,公司将支付期末,直到该期限才支付此期间的年金,只需支付Annuitant。

      年度为生命保证。

  2. 好的。如果没有错误,我们在印度没有通货膨胀指数的年份,除了GOVT养老金外,DA每年提供两次的养老金与通货膨胀有关。将大约40%的养老金归还约40%(单独为生命的桌子上的保证食物)并积极投入休息,然后逐步地投资年金,然后逐步投资,因为一个人无法积极管理资金。

    个人财政职位退休的两个方面很清楚:它需要积极的管理,可能在就业期间做的更多。
    专业帮助在这个阶段至关重要。

    由于专业化的新兴领域,只有少数CFP就会在延长的时间内向退休人员提供经验,说10年。寻找这种体验可能很重要。

    • Pattu,

      Jeevan Akshay.每年提供3%的年金选项。奥基大学每年都提供5%的年金上升。然后,两种选项中的年金率太低。因此,问题仍然是目前我们没有年金,可以与通货膨胀有关。猜测是年金市场将来会改善。

      今天的报酬是更多的补充,您可以通过它们涵盖一些基本需求,休息,您必须查看其他更聪明的选项。您在今天您必须通过结合退休中的各种选择来进行积极管理的方面是正确的。

  3. 很好的评论Jitendra。
    有时我想知道,当10年政府证券交易所报纸超过8%时,银行固定存款率超过9%,那么有人如何建议退休人员投资这种税率在范围内的产品7%-7.5%。在这种高膨胀的经济中,甚至9%看起来不够,一个人会在7%上生存。
    我完全同意Pattu说
    “个人财政职位退休的两个方面很清楚:它需要积极的管理,可能在就业期间做的更多。
    专业帮助在这个阶段至关重要。”

    • 这是最糟糕的投资选项。银行FD更好。当前速率超过9%并在死亡时,被提名人获得了原则金额,然后可以选择继续。兴趣可以归功于Qrtrly / Yrly等。如果您想要退款的原则,您必须接受较低的回报率是什么样的废话???这是如何为退休人员的投资选择?

      • 国有化银行扣除超过10000r的TDS。在那里也是7%的比例。如果我们投资100000卢比,将自动扣除8000卢比。为此,我必须填满15g。它有效吗?

  4. Manikaran,

    谢谢

    是的,管理收入退休职位是您需要主动管理的重要方面。国内未能在许多方面失败,以满足退休需求。但考虑到,保险公司已经迈出了与这些产品出现的一步,我希望能够提高速度。

  5. 享受阅读和学习年金产品。但我不’认为这些是一个有吸引力的选择。银行FDS更好的选择。
    该产品需要更具灵活性,更好的回报以获得一些严肃的投资者。公司应该看看像Pattu这样的通货膨胀指数的年金。

  6. 当您考虑不返回购买价格的选项时,您如何计算回报率(如选项{i})

    我母亲下个月十八岁。如果我用200000年购买年金,那么她每月3000 / - 每月约。只要她生命。如果我在@ 9%的银行投资200000,我可以为她提供1500 / - 每月。

    这个计算是否正确?

    • 拉维,

      当年龄更像是你的母亲时,国年增率更高。这是由于公司承担长寿,并且支付的责任才减少那个年龄。因此,80岁,由于这个原因,利率可以击败FD率。在这个年龄段购买你的母亲的年金可能会更有益。

      • 让我为你的母亲祈祷漫长的生活。

        如果您想要更多每月养老金,从ICICI Bank增加一些资金并占用10年的FD。他们支付10%,所以3 Lacs,你可以给你的母亲2,500 / - 每月。和你在母亲到期时,这笔款项将被继承给你母亲的税收资产。

        你喜欢这个想法吗?

    • 请注意,在选项(i)中,没有资本退货。
      FD有资本回归。
      您的计算3000 pm和1500 pm是正确的。
      但要计算产量,您需要结束日期,如果选择(i)不可用。除非,您希望假设长寿,以说85或90岁。

  7. Jitend.

    我不太了解Ravi’S Calculatuon为母亲GetTign 3000 PM 200000年份购买?我有与母亲相似的情况,所以要去去吗?

    • 苏克尔克–80年的人为100000的年金金额为17880年。这是选项(i)
      因此,200000年,年金将是17880 x 2 = 36760 / - 每年
      36760/12〜3000 / - 每月

    • 犹豫,

      看看这篇文章中的年金表,其中RS 17880是每年为2 Lakh的年度养老金养老金,它为2万卢比,它将为您提供Ravi所计算的。’他的母亲每月养老金都会收到生命,而当她没有退回任何东西。

      • 拉维,
        正如Jitendra正确提到的那样,在这种情况下你不’与母亲的死亡不同,与银行FD不同于返回校长在成熟时的死亡。所以,在经济上发言,收回今天投资的RS2L的数量在吉尼维曼Akshay你的母亲应该活着到87年,(假设贴现率为7.5%)–请原谅我挺起来。也许更好地投资于良好的多元化股权MF,并系统退出Rs3000。

  8. 我相信作者错过了提及投资更多的利益。例如,对于40岁的投资1 CR,根据期权(III),年金率从6.93%增加到7.33%。

    现在,对于与FD进行比较的人,请理解FD有限的任期,最多10年。 10岁以后的FD更新不会达到同一率。

    年金率是固定的。对于40岁的人来说,我们正在寻找40年的年金期。其他仪器可以提供40年的保证吗?没有任何。

    它有其局限性,但并不意味着它无用!

    • Bhushan,

      我认为在文章中无处可见,提到年金是一种无用的产品。它有其优点和缺点。卢比1亿卢比,40岁将收到的年金肯定会被纳税。现在,如果他落在最高税平板上,纳税申报表将跌至7.33%在简单的数学上约5%。这个年金是固定的IE,IE不会随通货膨胀而增加。因此,10年后,您的年金收入缺少您的需求,由于通货膨胀增加。
      如果年金一直是免税的,或者已经有了通货膨胀指数的产品,那么当然,年金产品将是相当大的。但在今天’S情景完全依赖于这些人的收入要求,可能不是一个可行的选择。我在文章中说,如果你有所需的盈余,它可以看作其他产品。

      我希望这可以清除你的怀疑。

  9. 定价年金产品是由于长期债务的长期风险全球挑战。由于缺乏长期债务产品,在没有长期债务产品所以,保险公司面临的再投资风险。核心IRDA投资法规不会给予任何风险范围由基金经理签发以获得更高的回报。必须投资于政府证券和AA级乐器。所以公司可以发表9%,其中超过2%的费用。所以返回率约为7%。
    即使是银行FD也无法击败通货膨胀。但是存款人携带重新投资风险,因为公司承担公司的年金。这是一个加上年金买家的加号。通过债务工具的积极管理,您可以节省2%的公司。如果您仍然想要更好,请借助专业的金融计划者的帮助。

    • 你是正确的普拉克什。它没有长期偿还债务产品和一些严格的规定,该规定迫使公司价格如此更高。
      所以人们必须仔细研究产品的混合来满足要求的要求。好的市场将进化,我们将在加入比赛和IRDA加入其他玩家的年金负担的私人玩家更好地看到更多这样的产品。 。

  10. 很多人不知道的是’首先,jeevan akshay带来了12%的保证返回,那些日子的FD率大约在14-15%,你读到15%,如果有人会采取FD v / s年金的论点,他会从来没有在jeevan akshay留下任何钱,当银行利率于2003 - 2005年达到5%时,那些买了它的人,那么他们一路浏览银行的人,顺便说一下,他们今天仍然收到12% ,因为它向终身保证了购买价格向被提名人提供了保证。
    因此,年金是生命时间产品,请不要将其与银行FD进行比较’因为永恒,你的一部分钱应该在这样的产品中,部分应该是银行fd’S和类似产品,因为它们也有流动性方面,你永远不应该把所有的钱放在一个产品中,特别是不允许过早退出的产品

  11. 你好
    这个网站的新新手..几个问题
    1.我有执政的捐赠政策,5岁以上,保费量大约35k,最近我知道它不值得投资。我应该将此政策转换为‘Paid UP’ or surrender it?
    2.我还有其他5年以上的LIC Ulip政策,如果我投降,还要投降吗?

    计划买‘TERM POLICY”请建议哪个更好。

    带着敬意,
    Hemanth

  12. 我的年龄是31.我想在Jeevan Akshay VI立竿见核(备选案文4)中投资30,00,000美元,每年增加3%。根据新的在线计划,包括较高的激励措施,如果我去参加这个在线政策,我会初步每月获得多少?

    • 亲爱的Sarvan.

      按年金表进行,您将每年收到大约1.57万卢比.Haven’T在这里考虑了1%的折扣。

  13. 我38岁并希望将我的英国养老基金转移到LIC’S Jeevan Akshay 6(选项7)。这是根据当前规则的吗?对于大约50个Lacs的基金,我正在寻找什么好处?谢谢你。

    • 从我的理解,如果通过转移你的意思–从英国当局转移到LIC,无法完成。您必须进入英国养老基金并使LIC拨款。请注意,养恤金将仅在INR中付款。它将增加到您的收入,因此将纳税。养老金应约为3,65,750 pa。

      • 嗨syd,

        要将英国养老基金转移到印度,您需要一项符合QROPS(Google IT)的政策。现在,市场上有很多,但是当您在印度接近这些提供商时,他们根本就不知道。我真的不得不在互联网上向他们展示它可以完成。积极意识到的唯一提供者实际上正在寻求这样的资金是人寿保险新的最佳政策,他们在2个月内为我转移。

        授予新的最佳年份是非常昂贵的(它有效地拥有归属日期,然后是年金的养老金政策,AMC,收费等约3-4%),但在我看的时候,我遇到了所有领导的保险公司在QROPS下列出,ING是唯一一个唯一知道如何做到的人。

  14. syd.,Bhushan。

    我相信英国养老金转移到LIC可以通过英国的QROP完成。请参阅

    所以要达到Syd’问题,可以提供更多信息,因为我也希望这样做。谢谢你。

  15. 当您谈谈您的英国基金转移时,您必须通过QROPS系统,并且没有选择关闭英国养老基金并在您喜欢的任何内容中投资它。因此,您在英国HRMS计划下只有有限的选择来转移。

  16. 嘿,辛糖先生,

    您在哪里找到了SBI Life提供比JA VI更好的回报的信息?从他们的网站中看到的不是真的。 SBI Life说,60年的老人终身的年金是6761,而你的表将其显示为9350.你有没有使用的固有问题,你几乎总是写下负面的信息吗?

    我真的不’t understand !!!

  17. 遗憾的是,如果您购买Jeevan Akshay VI政策,则没有提到所得税福利。假设我购买了RS` 1 Lakh的Ploicy可以拿到这1万卢比,因为我的所得税福利是如此。那是,。如果我在30%的税金包装中,我可以获得30000卢比吗?

  18. 我刚满了六十。如果我投资卢比。 500000 / - 在Jeevan Akshay VI如果我选择每月回报,那么当我骗了校长时,我会被提交给我的提名人吗?也有什么税收影响???

    谢谢,

    adlai.

    • 亲爱的Adlai先生,

      您可以从文章中引用表格,为您提供不同选项的费率。

      您将收到的年金将加入您的收入并相应征税。

  19. 我已经采取了HDFC单位喜欢养老金计划。到期时间,我必须在年金中投资67%。 PL建议每月回报的最佳年金方案。我的年龄约为63岁。我的一次投资是1,50,000 / - 。

    • 亲爱的先生,

      除了Jeevan Akshay,Star Union Daichi Life保险有可比的回报。你可以考虑其中的任何一个。

  20. 亲爱的索尔库,
    我想获得30,000卢比的养老金,请建议在哪里&我应该投资多少钱,每年增加这笔金额的养老金,每年增加3%。我56岁&非居民印度普林恢复。我打算从2014年开始养老金。谢谢

  21. 亲爱的索尔库,
    欣赏如果您可以在以下内容建议我
    1)我是一个期待着回来的NRI。我想获得30,000卢比的每月养老金,从2014年开始。
    请告知我最具风险的免费计划,我可以投资于获得该金额&我每年都在寻找3%的增加。我明白Jeevan Akshay很好,其他方案有什么可用的。
    Thanks

    • 亲爱的Kiron,

      重要的是,您的资金也要长期发展,以维持您想要的收入。对于这笔股票曝光,这将是良好的。您可以考虑债务相互资金以及通过平衡共同基金投资权益的金额。或者,债务资金的月收入计划有一些股权曝光,并提供定期股息。但是,股息不保证,但有上帝计划一直是一致的。

      问候

  22. 先生,你好,

    我27岁我想在Jeevan Akshay VI在线政策投资2,00,000
    &我想要在投资后常常的月份收入

    请确认我回报了多少

    最好的祝福
    Shiv kumar

    • 嗨Shiv,

      产品的最低年龄是30年。延长公司的支出降低了回报。所以在你的年龄,你可能有最低的回报。也可以评估其他替代方案,您也可以在债务共同基金中获得投资的增长。

  23. 你好

    我喜欢感谢您的详细信息

    你能澄清以下细节吗?

    1.固定存款和LIC Jeevan Akshay VI的差异是什么是直接年金计划,如果我需要每月付款
    2.哪一个将获得更高的回报(按月利息和Jeevan Akshay VI的大小存款即时年金计划)
    3. jeevan akshay vi的退货免税是直接年金计划
    4.我将通过这个LIC计划获得养老金多长时间?
    5.我死后,我的法律金额将得到多少?我最初支付的相同卢旺森金额?

    提前感谢您的支持ðÿ™,

    • 嗨neethu,

      从税率中,两者都通过增加收入来征税。但固定存款是特定的任期,您通常不会’T每月支付。年金是一系列付款,可以每月一次,并有一生选项。另一个差异是基于人的年龄的偿债稀有,例如在国内生的年龄。在更高的年龄之前,您的支付更高。 FD是每个人的固定利息选择。
      2.我说年金返回随着年龄而有所不同。因此,您需要在年龄查看速度,然后评估选项。
      3.no年份是纳税。
      4.您可以从中选择多种选项。
      5.如果您选择了被提名人将获得Lumpsum。在死亡之后或仅对您的年金之后,您可以选择配偶的年金.AGAIN的费率将根据选项而有所不同。

      我希望这可以澄清你的疑虑。

  24. 一个代理人解释了我,Max Life Partner Plus保险单是最好的政策,可以任何人引导我,我应该为此而不是。我的年龄是36岁。溢价为每年72,300。

    提前致谢。

    • SRAM,

      养老金计划仍然是考虑到相关的高成本和IRDA变化甚至公司甚至不够感兴趣的愿选择。没有最好的政策,除非你赢得了你的积累,否则你赢得了一个体面的回报’能够积累一个好的语料库。相互资金将更明智地选择或为退休收入累积资金。

  25. LiC jeevan Akshay的投资回报率与银行的吸引力并不吸引人。特别适用于银行员工。截至目前,我正在获得10.85%的FD投资(9.35%+1%[ex员工]高级公民+0.50%),全部金额可回收到期(年)。在7.01%的情况下,这是3.84%的差异,在14万卢比的FD上每月达到近4,480.00卢比)
    在我看来,任何少于9%的免税返回的投资都没有用到老年人,特别是对于那些没有任何养老金计划的人。

    • 亲爱的Shankar先生,

      是Prima Face FD会产生更高的回报。但每次投资都有自己的特色。 FD Returns将降低利率下降,并且它不是一生的收入。然后你必须考虑其他选择。另一方面,年金收入较低,但是一生的收入。但是,两者都是纳税,所以有纳税收入的人将不得不考虑更多选择。它难以满足单一投资大道的所有需求。一个人必须考虑选择的选择,以确保可以照顾寿命风险。

  26. 我今年54岁。
    我想要卢比。每月20,000。我不在税括号中。所以多少钱&在哪里投资?这是最好的选择。
    你的引导会对我的投资非常有帮助。
    Thanking you.

    • 迪因斯先生,

      难以计算任何单一选择,以产生此收入。您需要投资的语料库的数量应基于一个计算,以考虑通货膨胀和时间范围。在年金产品中可以易于识别(可能是25-30万Lakh的这种收入),因为金额对于寿命相同,因此没有通货膨胀指标。但是,理想情况下,应该有一些选择的选择,其中一些赋予您的投资增长,而少数人赢得了固定的收入。

  27. 亲爱的辛格先生,
    谢谢你的解释和计算。我有个问题。
    我们可以将选项相结合吗?我想结合选项3和7.是否有可能?

  28. 我岁了。
    我想投资卢比。 1,00,000 / - 养老金一次。我正在私人塞多特,我不在税前。
    你的引导会对我的投资非常有帮助。
    Thanking you.

  29. 亲爱的专家,
    我打算为我的母亲买一个JA IV.她是58年。我想要她一个月得到6000岁。她陷入税后堕落。你告诉我我应该投资多少人。

    • 汗,

      您可能需要8-10 Lakh以满足此收入需求。实际金额将基于您选择的选项。

  30. 主席先生,我在2007年3月的月份采取了ICICI PRU Life时间超级养恤金计划
    10年来学期。我已经支付了3个100000 / each的保费。我的政策有效。
    我必须以67%的人在年金中收集。请与其建议最好的年金计划
    max monthly return &哪个选项将更合适.My DOB is 05/11/1942
    我的投资总额为300000 / - 。
    您的指导对我的投资非常有帮助。
    请通过电子邮件发送您的评论([电子邮件 protected])

  31. 我的父亲年龄是65岁,他不是员工而不是收入,我现在正在做私人工作,我有1个卢比可以为我的父亲受益

    • 基兰,

      该计划可以向您的父亲提供每月收入。您可以从表中获得的收入数量。但是,您需要考虑到收入在整个过程中,如果您的父收入需求未来由于通货膨胀,则可能会缩短。看看其他替代品和母鸡决定。

    • 打开一份邮局每月计划,他将获得700卢比/每月校长。另一个是SBI的IeNuty,其中10年,他将每月获得1265.15卢比。

    • 拉维,

      您的配偶将获得的养老金金额将基于可投资的剩余增长程度。由于她达到了近22年的年龄,你需要明智地投资这一盈余。到达年龄,您将不得不评估产生所需收入的选项。这可以根据该期间可用的可选选项混合变量或固定仪器。

  32. 作为一个拇指规则,请记住,Po MIS给出每月700卢比的卢比,占1,00,000卢比(每YR的Rs.8400)。所有养老金计划都在附近。而你会在死亡上得到你的校长。

  33. 我想知道,在愿剧VII下购买此养老金计划需要多少金额,以便每月获得年金40000 / - 每月。

    • Soibam,

      对于这么少的年金,您将需要大约70-80卢比。当年金相应时,实际金额将基于养老金持有人的年龄。

  34. 亲爱的先生,我’M Shyam Kumar,31岁。如果我在jeevan akshay vi投资2缺乏,如果我选择了年金支付,我将获得多少金额。你能提供详情吗?请为我的年龄提出最佳合适的计划。我的年度收入是5 LPA

    • 谢姆,

      在您的年龄,您可能无法获得非常好的金额,因为年龄率在较年轻的年龄较低。您应该有效地利用您的目标用于您的目标,因为您必须先识别它们。您应该采取财务计划者的帮助来努力满足您的要求。

  35. 尊敬的先生
    I’M 33岁现在,我正在考虑在这个计划中投资Upto2 Lakhs。
    But I’M不确定这个计划是否会使我作为退休计划。我想要一个计划在20或30年后每年或每月退货,如果标准有任何适合我要求的特定政策,请告知我。一世’m有点警惕私营公司。

    • 凡妮莎,

      您所示的要求将由养老金计划得到满足。但遗憾的是,由于许多缺点,他们不是投资的理想产品。一个聪明的方法将通过共同资金和达到目标目标来累积退休的语料库,您可以考虑产生所需收入的选项。

  36. 嗨jitendra,

    对于退休个人,旨在投资20LAKHS的总和。这是一个更好的选择 -
    1. Fixed Deposit
    2.像Jeevan Akshay这样的搬运人物计划。

    考虑到税务方面,将为Higer回来的10年的10年。

  37. 酸奶,

    在这两项投资中,您收到的退货是纳税。但是,在固定存款中,高级公民提供额外兴趣。这将更有益,取决于您在固定存款中获得的费率。在目前的情况下,高级公民的固定存款利率足够好。但FD可能不会给你每月支付。
    所以看看FD中提供的费率,然后你可以轻松比较,这会让你更多。

  38. 嗨jitendra,

    我现在是49年,30%的纳税人板坯。我的妻子是家里的妻子,没有任何收入。我可以用选项7购买jevan akshay vi,持续60升的金额吗?是否适用于她的任何税?如果我在线策略购买,我们会得到7930(6930 +在线1%回扣)x 60L = 475800每年。 (每月39650)我们有一个16岁的儿子。在我们的死后,他应该得到所有金额的60L。
    请提供您的引导

    提前致谢
    Uday C

    • 嗨Uday,

      LIC.提供两种奖励:
      1.如果它在线购买,则会增加1%,您所知,但误解了它。
      养老金量增加了1%。如果您在线购买养老金,LIC表示您将获得1%的养老金额外费用。现在注意,这1%不是全部购买价格,而是已经计算过养老金。

      例子。如果有人从印度的LIC购买退休金,请投资1卢比,他每年养老金获得7,50,000卢比,现在如果有人在线购买养老金他将获得7,50,000卢比(1%额外)=卢比7,57,500卢比。

      因此,在线vs离线的好处并不像你想象它那样庞大。此外,请注意并仔细理解,如果在线购买,您/家庭成员必须在发生变化的情况下与LIC个人协调。在选项7中将发生两次,这是第一个人的死亡,然后是第2个人的死亡。

      2.此外,如果购买价格超过2.5只,则年金率较高。 6930的图表率与此添加。所以你必然会变得更高,因为你的购买价格是60LAC。

      但是,您忽略了一个事实,即3.09%的服务税适用于60 Lacs的全部购买价格。

      关于你的其他询问:
      是的,您可以以妻子的名义购买养老金。 LIC不扣除任何TD。因此,您可以管理税收。低于允许的限制,如果您的妻子没有任何其他收入,养老金将免税。超出限额,根据税平板征税。

      是的,父母双方死后,你的儿子将得到60lacs。然而,这将是免税的。购买时支付的服务税不会返回。

      希望我回答了所有的疑问。随意问更多。

  39. 主席先生,我在2007年3月的月份采取了ICICI PRU Life时间超级养恤金计划
    10年来学期。我已经支付了3个100000 / each的保费。我的政策有效。
    我的投资总投资300000 / -i必须在年金上投资67%。请建议最高每月回报的最佳年金计划&哪个选项将更合适
    。我可以在储蓄方面投资年金,如老年人储蓄计划(SCSS)或邮局月度收入计划(POMI),我的DOB是05-12-1942
    您的指导对我的投资非常有帮助。

    • 主席先生,我在2007年3月的月份采取了ICICI PRU Life时间超级养恤金计划
      10年来学期。我已经支付了3个100000 / each的保费。我的政策有效。
      我的投资总投资300000 / -i必须在年金上投资67%。请建议最高每月回报的最佳年金计划&哪个选项将更合适
      。我可以在储蓄方面投资年金,如老年人储蓄计划(SCSS)或邮局月度收入计划(POMI),我的DOB是05-12-1942
      您的指导对我的投资非常有帮助。

      • Parmanand,

        SCS和POMI不是年金方案,但仅用于固定术语。发布术语您必须再次重新投资金额。现在唯一的风险是利率可能不一样。对于年金,可以使用像LiC直接年金甚至您投资的计划。但房价仅在70岁后才能。如果您选择只能为您选择的年金,请选择更高的金额。您可以在投资中锻炼多种选项以获得最大的语料库。您将不得不根据您的任期完成您将收到的利率进行决定。

  40. 你好先生我的名字哈利什我投资10 LAC,计划我是投资请求的,它是哪个年龄,我购买了空中度和更高的利率

  41. 以上审查Jeevan Akshay VI即时年金计划似乎已经过时。这些年金是否适用于2015年9月?

  42. 尊敬的先生
    我今年49岁。我想采取Jeevan Akshay 6政策。我想要投资500000卢比/ - 。选择案例7。
    根据LIC计算器的每月年金工作到卢比。 2929 / - 。我想知道它是否是我的净付款,或者任何扣除都将来自LIC ..请澄清。
    此外,如果我通过在线采取政策,因为每股LIC文件,我应该获得年金2929卢比+ 1%(29.29)= Rs .. 2958.29 / - 或者我每年的年金为2929卢比/ - 仅适用于卢比的溢价。 495000 / - 详细解释。
    Thanks
    Manjunatha C

  43. 我有ICICI审慎的人寿保险政策一生超级养老金。
    我支付了总高额金额300000卢比/ - 到期日为13/03/2017。
    我可能会获得600000卢比/〜成熟时间。
    1/3金额将免疫,剩余2/3款将投入年金。
    我的dob是05/11 / 1942.我想知道哪个是最适合我的计划&哪家公司会更好
    如NPS,LIC,ICICI,HDFC,Aviva India Ltd。等等。
    请告知当前考虑养老金的额外金额如何
    等待您有利的回复。感谢您
    REGARDS,
    PARMANAND JETHANI

  44. 我有ICICI审慎的人寿保险政策一生超级养老金。
    我支付了总高额金额300000卢比/ - 到期日为13/03/2017。
    我可能会得到750000 / rs的时间。
    1/3金额将免疫,剩余2/3款将投入年金。
    我的dob是05/11 / 1942.我想知道哪个是最适合我的计划&哪家公司会更好
    如NPS,LIC,ICICI,HDFC,Aviva India Ltd。等等。
    请告知我将获得养老金的近似值。
    THANKING YOU
    REGARDS,
    PARMANAND JETHANI

  45. 我有ICICI审慎的人寿保险政策一生超级养老金。
    我支付了总高额金额300000卢比/ - 到期日为13/03/2017。
    我可能会获得600000卢比/〜成熟时间。
    1/3金额将免疫,剩余2/3款将投入年金。
    我的dob是05/11 / 1942.我想知道哪个是最适合我的计划&哪家公司会更好
    如NPS,LIC,ICICI,HDFC,Aviva India Ltd。等等。
    请告知我将以当前缴纳养老金获得的近似金额。
    THANKING YOU
    REGARDS,
    PARMANAND JETHANI

    • 如果您支付了3 Lacs,您将从ICICI获得6个LACS。为什么您不检查当前的基金价值或投降价值。你会得到一个现实的想法(阅读真正的震动)。

  46. 当年金率修订Jeevan Akshay VI立即年金计划时。如果这些改变,请告知修改费率。
    Thanking you.
    Regards,
    Parmanand Jethwani

  47. 你好,
    我想要10,000卢比/ - 一个月(养老金)DOB 3月’ 1969′。请尊重jeevan akshay政策,即没有被提名人(这里我不’拿回我的钱)和被提名人。
    另一个问题是如果我得到卢比。 10000 / - 第一年的养老金,第二和第三年的一年,我会得到多少?

    杰伊什

  48. 在Jeevan Akshya 6,养老金每年都不会改变。它保持不变。所以每月10k将留下来,因为它是通过你的生活。

    您需要投资15个Lacs,没有被提名人每月约10k。
    您需要投资17.5个Lacs与被提名人每月约10K。
    提名人意味着上面的例子中购买价格的回报。

  49. 我将于明年4月30日退休,并有三个问题…
    1)在年金计划I和II中,是购买价格可退货吗?
    3)如果没有,我更愿意考虑计划III。
    4)我是否必须在购买年金时支付服务税?如果是,那么’s the rate?
    5)在支付年金的同时,在来源扣除所得税的情况下吗?

    如果你穿不过让我知道,感激。
    谢谢 & regards
    Tanmoy Lahiri

  50. 尊敬的先生,
    PLZ仔细阅读,因为200000的服务税是7500,他们不会告诉这个细节,你不能选择以进一步的方式收回金额。因为我已经为我的母亲做了政策,现在他们告诉2 LAK, 7250是服务税,所以我的总金额现在是193000年。当你采取这一政策时,请小心先生 - €| ......

  51. 我在海外工作,我想购买Lic Jeevan Akhsay VI政策,Can Conenuity将记入我的NRE账户。我可以向我的NRE帐户付出代价。

  52. Jeevan Akshay. VI还收取14%的服务税。因此,如果您想购买或投资10LAKHS,则服务税为140000.因此,您总共需要1140000 / - 获得1000000 / -

  53. 如果单级溢价从NRE账户中出现,那么NRE的年金将被记入NRE。在维护您的NRI状态之前,也没有税收责任。我只是预订了它。

    这是一个有计划通过稳定收入补充他的退休基金的人的好产品。如果你年轻,唐’T需要立即为消耗的年金,将年金置于高产品,直至需要。这补偿了风险,并且短期内的通胀位,那么您可以为您的黄金岁月建立另一个语料库。

    最适合像40岁的NRI一样。选项7是我看到它与孩子的已婚人士的方式最好的方式。没有服务税,没有所得税并上网获得1%的回扣。如果金额较高,也会增加额外费率的好处。

    在不担心任何市场波动或再投资风险的情况下,也可以看到您的帐户的舒适度。君主保证即使是金融危机延长5年的危机。相信我,我们将看到一个前所未有的金融景观。

  54. 计划数量如何(Jeevan Akshay)可以买到?
    假设我想购买一个计划2.5 lacs和来的,我可以在同名中购买更多计划吗?

  55. 尊敬的先生,
    我在Canara银行账户中有固定存款。来自同一家银行的营销经理建议我在2006年的Aviva保险中存放在Aviva保险中,我们将在2006年获得超过12%。所以我同意并存入了5年。我以为它会帮我购买房子。 5年后,我获得了1/3%,余额2/3%的是我存放的年金。我没有想要这个年金,仍然是Aviva保险欺骗了我并告诉我它是强制性的年金。什么是无意义的。只有我们同意,因为我们的辛勤赚来了。我可以提出针对Aviva保险的案例,以向年金发送我的钱吗?我已经为我和我的家人购买了许多LIC政策。现在我迫切想要钱,我可以拿出这笔钱吗?这个年金计划是什么?它只适用于那些故意存入年金的人,以防他/她不想要年金,那么它应该立即取消。如果我不按时拿到我的钱,请告知我吗?请告诉我,如果我提出针对Aviva保险或LIC的案例?谢谢你。

    • rajesh,

      那’S印度养老金计划的结构。只有1/3次,您可以在归属年龄上通勤,休息需要在年金上购买。是的,如果产品已被MissoLs,您可以随时向有关当局提出投诉。但年金一旦开始,您就没有选择退出或取消它。

    • 亲爱的rajesh,

      您是如何填写Aviva People提供的表格的?您填写了单一保费计划的表格,导致在归属时购买年金。在进行此类金融交易时必须非常小心。

      此外,它几乎不可能撤回您的资金,因为您已签署并同意Aviva给出的所有条款,我不’T在这里看到印度的错误。

  56. 购买价格(首都)被返回被提名人,是被提名人手中纳税的金额吗?由于它可能是大量的,被提名人将在收据年度面临较大的纳税责任!

  57. 先生
    我想在这项政策下投资500000美元,我的年龄是36岁,
    我想知道它是终身或未来变革的利率。

    假设我每年得到36000,所以它会统计一生或未来每年可能会减少到10000,如果它在政策的条款中是公寓赛的返回计划。请在Lic网站上发送给我的链接或象征。

    • 嗨Dilip,
      我不会在36岁时建议年金–即使在60岁时,也应该在购买年金之前思考10次。

    • 亲爱的Dilip,

      在jeevan akshay立即年金计划中提供的费率得到了保障,一旦在您的债券上执行,他们就不会减少5万卢比。

  58. 你好
    I’M NRI,45岁,可以在线购买Lic Jeevan Akshay VI政策吗?
    NRI状态是否有任何应纳税?如果搬迁到印度适用的任何变更/税款?如果应纳税将扣除多少税款?
    如果在没有收入/房屋妻子的妻子名称上购买,是否有差异?
    在线与离线/代理商之间的任何差异购买此策略。
    Preferable option 7.
    Please advise… thanks in advance.

    问候,
    Rambabu

  59. 我今年61岁,愿意在LIC JIVAN Akshay 6,备选案文中投资20万卢比,备份收入,另外正在寻找HDFC审慎/平衡基金。这是可取的什么?我不’T从我的雇主那里得到任何养老金。我在早点划分了这两种选择,Pl.advise。我的邮件。

  60. 你好
    如果我投资25lakhs在Lic Jeevan Akshay VI,每年将获得多少金额以及我需要支付多少税额?
    我需要在25lakhs的pricips金额支付税/ gst / service? IAM NRI并已在海外支付了这一金额的所得税。
    因此,请澄清25L投资支付多少金额以及税后扣除后收到多少金额?
    到我的年龄是46,计划选项是第7号
    Please suggest… thanks

  61. 我是33+。希望使用直接年金在线jeevan akshay vi政策投资1000000。如果我选择vii我每月会得到多少?

    • 在提供的表格中,它显示了1 Lakh Opt VII的6930.00。对于在线购买,您提到的1%的额外费率将提供。那是7930.00还是其他的东西?

  62. 我母亲69岁,她想投资卢比。 5.0 Lakhs在Jeevan Akshay-Vi,你可以指导我们选择哪种选择?请回复。

    • 嗨Chetan,
      通常人们正在为“年金终身,随着年衣裤死亡的购买价格返回” –您可以与LIC Agent交谈

  63. 我是58岁+女士。在我的办公室,我无法选择退休金。因此,我想在Jeevan Akhyay VI投资15个Lac。这是一个很好的投资吗?这个AMT现在增加了我的收入吗?如果我想在60年后拿白金,那么情景将是什么?
    是否有其他投资计划?

  64. 我的出生(1.1.1953)64岁&妻子(16.7.1958)岁月59年想要投资15个LACS每月或季度对我的储蓄账户的兴趣。妻子是家妻子& I am working &填写所得税的回报。 SR公民计划已经投入了15%的银行@ 8.30%的Lacs。请建议进一步投资。

  65. 关于年金的最佳事情是,一个人有一个财政纪律,从此没有容易地访问校长,因此,肆无忌惮的范围在每月赚取像图中的薪水,尽管较小的总和。 FDS需要很多成熟,因为一个人易受各种压力群体,因为一个人变老了。最好的是拥有智能组合

  66. 您能否澄清印度政府的主权担保资料是否支持LIC养恤金计划。如果答案是肯定的,那么所有的东西都是平等的,它有意义地投资于LIC而不是银行固定存款。原因在银行仅在银行储蓄保险中只有一个Lakh才能获得卢比。银行应该胸襟,你自己和注定 ….

  67. 与他人相比,在所有时代,LIC和SBI投资都是最好的。
    保证每月退货与资本回报是最佳选择。
    在这些日子里,更多的骗子,依托政府机构是健康的。

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