十大财务规划拇指规则

在生活中人们想要 快捷方式 –我认为这是拇指的原因在曾经的生活中找到一些地方。这些 金融计划 拇指规则非常基本&由于要求2种不同的人来说,并不是完整的。他们可以给你一些想法但重要 财务决策 不应根据这些。编辑器 财务规划杂志(美国),一旦指出 “拇指规则是希望在没有考虑他们的情况下决定事物的人。” 但仍然是不公平的,建议忽略所有这些。

第10名财务规划规则1

保存&投资拇指规则

1.我的资产分配应该是多少 公平 should I have?

这是用于最常见的拇指规则 投资 世界。规则说 公平 您的投资组合中的百分比应该等于100减去您的年龄或其他单词债务应该等于您的年龄。例如,如果您30岁,您应该有30%的债务投资&70%(100 - 您的年龄)在股权中。这不照顾 风险 胃口,风险容忍或您的目标是多远。

读 – 财务规划的好处

2.我应该有多少紧急基金?

紧急基金有助于人们在突然丧失收入,医疗紧急等.Thumb规则表示,应该有紧急基金等于每月费用的3至6个月。如果您是政府仆人,但在私人工作或专业的情况下,您可以将其保持在3个月。您应该将其保持在范围的较高方面。确保您的日常需求/需求不使用此金额。退休人员应急基金应等于1年费用。

//www.dggdzd.com/2010/12/financial-planning-for-defense-personnel.html

退休规则拇指

3.退休人员需要多少钱或我应该建立多少语料库?

您应该有20次获得的收入 退休和计划 替换80%的预退休收入。但这里退休意味着60岁的退休&寿命为80 - 和保守的生活方式。但现在事情发生了变化&你会有梦想/计划的很多退休。

4.每个月需要投资多少以实现退休目标?

“印第安人是众多储蓄者”抱歉“印第安人是众多储蓄者”。新一代有一些不同的情绪,他们希望享受现在&对未来不了解。如果你刚开始工作&我想有一个非常简单的生活方式&60岁的退休你可以用它 拯救(阅读投资) 10%的收入。如果您计划提前退休,请从20%的节省开始。其他规则说,如果您早于30岁 节省10%的基础,15%的舒适度,20%逃脱。 如果您迟到了十年,每类别增加5%。

保险规则的拇指

5.多少钱 保险 should I have?

这里 保险意味着保险。规则表示,一笔应该得到8-10次年度收入的次数。我认为这条规则远非完美,但仍然可以用作起点。这不关心您的任何目标,负债&即使是完整的费用。此规则的一些修改版本说,如果您早期30S初,保险应为您的年收入的12-15倍&如果您在50年代迈出6-8次。

//www.dggdzd.com/2014/05/financial-planning-infographics.html

贷款/责任/主页拇指规则

6.我家应该有多大?

房屋的价值应等于您家庭年收入的2-3次。所以,如果你&您的配偶赚取20万卢比 - 您应该在40-60万卢比的范围内购买房屋。

7.我可以拥有的最大EMI?

理想的 0 将是最好的答案,但很少有房屋的大资产需要一些贷款来购买它们。专家们认为,您的EMIS不应在任何时候都超过每月总收入的36%。当您靠近您的退休时,它甚至会较小。如果您想谈论家庭贷款EMI,则不应大于您总收入的28%。现在贷款的任期在这里缺失 - 为期任期阅读6号& 8 rules of thumb.

//www.dggdzd.com/2015/07/financial-planning-for-doctors-how-its-different.html

8.购买汽车的拇指规则

这是您家之后最大的购买之一。这是折旧资产 - 今天早上你购买了10万卢比的汽车&到了晚上,它将是8-9万卢比。 5年后,它不会成为一半的价值,但仍然是你经常购买汽车 - 在10点购买,售价4&松散6.(重复循环),很少有规则可以遵循:

  • 汽车的价值不应超过所有者年收入的50%。
  • 购买二手车或购买新的&使用它10年。
  • 在用贷款杆购买汽车的同时到20/4/10 - 至少20%的付款,贷款任期不超过4年&EMI不应高于您收入的10%。

拇指退回规则率

9.我的金额加倍多年?

这是一个非常简单的&最常见的规则 - 如果您将72划分为返回率,您将获得您的资金将翻倍的年数。例如。如果您预计12%的返回率,您将在6年内加倍(72/12 = 6)&如果回报率为8%呢?–72/8 = 9年。这也可以以相反的顺序使用,在5年内的资金增加一倍– 72/5=14.4%

类似于72的规则:

统治114.& 144

这些可以帮助您在一定的回报率上有多少年的资金将是三倍(114)或四倍(144)。

规则为70.

你知道或不知道,但通货膨胀是你最大的敌人 - 70的规则会告诉你有多少年的金额将是一半。你只需要用通胀率划分70,因此如果通货膨胀率为7%–70/7 = 10年。所以在10年内,你的100卢比将是50卢比。

//www.dggdzd.com/2013/09/how-much-should-a-financial-planner-charge-cost.html

10.规则10/5/3

这是美国拇指的统治 长期 您可以获得10%的股权退货,从债券返回5%(让我们说FDS) &来自T-票据的3%(液体资金 - 这些回报或多或少接近通胀范围)。印度经济正在以不同的速度增长&即使是通货膨胀数也不同。我们可以安全地说,如果通货膨胀是6%(T账单率),我们可以获得8%的人 固定存款 &从股权或换句话说中的12% - 长期股票将交付两倍的通货膨胀率。 尝试将72的规则与此规则相结合–你会得到一些惊人的数字。

一些时间的拇指规则会给你虚假的安全感或错误的指导 - 所以用少量盐带它们。

本文还发表于金融纪事 – 智能财务规划的拇指规则

如果您听说过与金钱/财务相关的其他一些拇指规则 - 必须分享。还与上述任何规则分享您的个人观点/经验。

83评论

  1. 嗨血糖
    这些是非常有用的规则,只需坚持这些规则就可以避免严重的财务问题。但问题是大多数人都无知这些规则或唐’要遵循这些规则。
    我找到了有关购买物业和汽车最有趣的规则。但我认识的大多数年轻人’似乎遵循这些规则。只有中年人们寻找二手和小型车.Young人更喜欢购买新车。
    每当一个年轻人开始赚取他的第一个优先事项就是购买一辆新的大型车和一个大房子。我知道很多人赚了不到十万卢比,但已经购买了一辆大型新车,并通过银行贷款预订了一个大房子。他们甚至要求他们的父母为这些购买提供资金。

    • 嗨anil,
      关于汽车的规则是所有年轻人必须遵循–这将对他们的金融生活产生巨大差异。

    • 买房是一个很好的投资。它将增加财务压力,但仍然在5年后,物业价值可能已停止。但是这些日子年轻人想要享受生活,他们在获得工作后尽快购买汽车,我不认为是一个很好的投资。取决于他们在车里真正享受的程度。

  2. 只要介绍吹,从未想过金钱和生活将如此简单,同时也如此复杂。
    谢谢 Hemant ji.
    Thumbs up to you.

  3. 亲爱的血腥吉,

    在财务规划主题上,我对你很大的粉丝,因为我已经阅读了你的少数文章,并且在做出任何艰苦赚钱的投资之前,这对这个人来说都是非常有趣和乐于助人。我请你指导我参加共同资金SIP的投资。
    再一次感谢并继续写这样的财务主题
    Regards,
    Datta Suryavanshi

  4. 这是一个纯粹的乐趣读,从最终的可爱图片到底。非常令人印象深刻的72,70和10/5/3的规则,从未想到这将是这么简单的理解。通常,这些文章/博客这样非常复杂,你已经做了一个很好的工作来简化和沟通这些,谢谢Siriji。
    这个博客中最喜欢的东西,我最喜欢的是“这里保险意味着保险”。我在这里阅读的每一篇文章,我有满足感,我学到了新的东西,但我希望我希望我读到你的博客5年来。对投资错误的方式,该死的代理和媒体(以及当场,该死的我:)了解这么多失望。
    谢谢Hemantji简化了这一点,上帝保佑。

    • 感谢Mansoor接受投资者/客户也在错误–我们不应该总是持有负责误销的代理商在市场上发生。它’s Buyers Beware & Buyers Be-Aware.

  5. 先生,
    在过去的30年里,我是一个股权和共同基金投资者,你的艺术是非常有趣的,指导。那些投资是一艘沉重风的船。阅读你的文章。现在我学会了简化我的投资。
    Thank you
    博士 V.L.

    • 嗨Ganapathy博士,
      我真的很欣赏,在投资者世界中具有如此漫长的经历是如此开放的学习。

  6. 亲爱的血气,

    你是我的最佳成就之一,因为你的想法&建议是帮助&将帮助我不仅过我的生活,而且还要享受它。我很高兴有你作为我的财务顾问。谢谢你在那里。

    …哦,是的!这是一篇美妙的文章“十大财务规划 - 拇指规则”

  7. 嗨血糖。一个简化生活的漂亮文章。但我无法在规则10中理解印度语境中的回报估计。他们是否基于来自美国背景的关系。

    • 嗨sreeekant,
      我没有给出任何退货估计,但试图表明通货膨胀之间的关系&股权回报。如果您看起来长期历史(100年)任何全球市场,您将发现股票比通货膨胀率为2-3次。即使你检查31年的印度市场历史,你也可以找到这种关系。

  8. 血糖,
    谢谢你的伟大信息。
    我最喜欢的拇指规则是关于买房&汽车,更多,因为我计划两者,截至现在,无处可去退休附近 -

    一些健康保险的拇指统治如何。

    只是想知道,声明背后的假设:
    “退休人员应急基金应等于1年费用。”
    我不询问声明,只是想了解理由。

    保持像这样的共享。

    • 嗨Vikas,
      如果你遵循房子的规则&汽车将自动帮助您退休规划。 -
      由于医疗紧急情况,退休时的应急基金将更高,没有收入&你不会想跑到门口有一些钱。

  9. 血糖吉
    这篇文章非常精彩,信息丰富
    这肯定会展示金融自由旅程的道路

  10. 亲爱的血气,
    我是你的文章的常规读者,也跟随了来自这个空间的其他一些指出的作家。以下是您提到的10条规则的一些建议/观点。正如你在开始的那样,规则是懒惰和简单的困境,真正的收益在真正的痛苦之后来了,我完全同意这一点。仍然是,如果有人会打扰滚动到这一点,他/她可能会额外熟悉。

    规则1:资产分配只能依赖于您的年龄(表明年轻您的年龄,您可能拥有的危险性越多)。还应考虑到目前的金融站–在20多岁时或30岁的父母在他们拥有的家中居住的30多岁的未婚单孩子男性肯定会比与妻子在租房的房屋中的收入生活中的婚姻的年轻人有更多的冒险性;同样,一名愿意停放一些钱来赚取额外收入的商人拥有更多的风险,只要薪酬,即使是年龄和家属等其他事情仍然一样。

    第2条:我同意,如果一个人没有足够的保险盖,或者卫生和/或个人意外政策的形式。如果这些东西达到足够的金额,那么人们可以坚持等于三个月的较低限额’ EXPENSES.

    规则3:退休将最有可能在50岁以上。到那个时候,由于我们被宠坏的生活方式,我们需要花费更多关于我们的健康,以至于我们今天我们的父母作为他们收入的百分比。由于更加悠闲的背部生命,派对更加愉快地制作,将会有昂贵的医疗程序/治疗。可能预期来自儿童和ITI家庭在退休霜获得礼物,或者更重要的是,长时间承诺的时间在一些遥远的山站和您的配偶抵御任何遥远的山站,或者经常访问您的家庭城市的亲戚。这些都实际上导致更多的费用相当较少。

    规则4:可能是对的…但再次取决于你住的生活方式和城市。

    规则5:可能修改规则优于原始规则。
    第5.1条:健康保险怎么样??????选择无现金药物政策(家庭浮动)以及个人事故福利政策(每个收入成员至少)。包括你老年的父母。
    假设您有依赖父母,已婚并有0/1/2孩子,那么以下可能有助于:
    如果您处于年龄括号,它必须大约1x到2倍的年收入<35.
    如果您在35到45之间,请使其(如果已先前覆盖有效)2x至3.5倍。
    如果您在年龄括号为45+,则使其(如果已有先前的封面而增加)3x至5倍。这是因为随着年龄的年龄来说,人数,严重程度,因此医学差价的成本将会气象上升。

    规则6:为了一个新的(读第一)房子而居住在,该规则在印度的大多数层和II城市中无法实现。我的一个朋友最近在斋浦尔买了一个公寓,在一个新的地方,只有18lakhs,而Hias收入围绕着4L PA。但是,近年来房地产价格非常陡峭。您的建议2-3次会有任何交易。因此,至少节省您家的最终透视成本的30-50%(作为自我贡献),然后去为余额提供房屋贷款。如果有这种挥发性的经济条件,从未从银行耗尽您的完整限制80-85%。

    规则7和8:最大的EMIS几乎经常打破天花板建议。就像在上述规则6的例子中一样,我的朋友是支付他的月份的近48%; Y带回家作为房屋贷款。就审议了汽车贷款而言,虽然我会同意你的规则8,但是背上的事实是指出,在这个时候在这个时候,很多人都必须让大型汽车保持大公司/客户和凯基他们的工作大雄鹿。它已成为各种营销噱头。
    然而,必须是EMIS的概要,以非欣赏最具升值(房屋贷款)或非生产性最具销售(在体面乘车上的汽车贷款)表示不超过净月收入的5%。这些可能包括信用卡,个人贷款,旅行贷款等。但是,在儿童上贷款'教育应被视为生产贷款。

    规则9:可能是对的,但要找到特定的乘数,以获得实际收入率(回报率–通货膨胀率)假设它对整个任期保持稳定,72的规则可以修改如下:
    72/(RoR-RoI)
    在哪里,ROR是预期的回报率,ROI是通货膨胀率。如果ROI大于或等于THR ROR,那么请勿指望您的资金在任何时间内都会增长。现在最好消耗它,而不是明天将它保存。

    第10条:12/8/6的修改规则似乎暂停了2008年之前的长期期间。但美国美联储和欧洲央行(欧洲央行)的QE1和QE2发布,流动性上升提出了象限性价格(读通货膨胀)最近2和半年的价格接近10%,并不是'似乎很快就会过下。此外,RBI的倾斜率的倾斜,为了保持非负特定植物中的真实返回率,导致键收益率(FD)在9.5%至11%范围内。所以对于现在的Dcenario我们看不到这条规则eorking。但是,长期以来一直说,从2012年的FY2012开始5到10年它可能会持有。

    快乐投资

    • 嗨mudit,
      感谢您对拇指规则的洞察力。您的评论(或者我说一篇完整的文章)为整个主题添加了更多的价值。
      我同意你的大部分积分,甚至包括房地产。但想在买房时添加一些东西–这是最大的财务决策之一&不应根据上述规则或甚至下面提到的积分进行。 - 购买前应该考虑很多积分:
      1.如果你看到我有专门提到配偶收入(我在我清楚地写的车主中)–所以,如果配偶赚取它会在2 - 3年的范围内。
      2.购买vs租赁是购买房子之前的一个非常重要的因素。
      这是买房的好时机吗?我不’t know –负担能力指数说是的,但价格指数没有 -
      房价也正确&当有人购买贷款财产时–它是杠杆投资。我们不’T在印度拥有巨大的房地产数据,但HDFC节目(孟买),1998年的价格与1995年相比下降了50%。从1998年到2004年,下一步公牛跑之前的价格是平的。
      还有更多的观点….

      • 嗨血糖,
        感谢您的感谢,非常迅速回复,Kapila先生也为他的通知。
        1和2)是的,如果我们认为这两对夫妇都在赚钱,那么家庭贷款可能会在2倍到3倍的范围内。但是,即使经过如此多年的自由化和许多妇女在更高的水平进入劳动力,与房屋贷款部门的志愿者相比,这种比例将非常少得多。
        购买v / s。租金确保一个非常不可思议的点。喜欢在我的朋友’我之前引用的S案例,他的租金从5.5km下午8k PM突然增加到8K。他的贷款的EMI约为12.5K,他在下个月的购买家庭获得了约3.5K的年度增量。因此,额外的负担(机会成本)仅为1.5k至2.5k。但是,就像我自己的案例一样,它将超过7.5k到9k PM(近20%至我的月收入的28%),因​​此我坚持投资股票等高增长投资或在未来的规划中(如术语计划)或ppf)。由于与他们的房屋所有者的合作关系,印度的许多租户(通常是小家庭)仍然占据他们的现在的房屋,并将继续这样做,除非不可避免。但是现在由于越来越多的愿望(读贪婪),许多房主正在充电,以便转向EMI越来越多的可行和更好的解决方案。
        3)是的,我完全同意。但这些决定比逻辑更令人冲动。
        4)不知道你是对的。

        谢谢

        • 嗨混乱
          我想在这里分享我的经验。
          我的兄弟和他的妻子住在自己的昌迪加尔自己的房子里。两者都在工作。结婚后,他们必须在租房所租房中居住了大约三年。在此期间,他们必须改变他们的房子三次。最终他们决定去自己的房子。在银行贷款后,他们购买了一个小房子。他们花了近25年的贷款偿还贷款。在此期间,50%的收入用于偿还贷款,以便他们无法维持汽车。只有现在偿还他们的房屋贷款后,他们感到在经济上舒适。他们最近购买了一辆汽车并开始购买其他家庭用品。
          我租了五年后的房子回到一个小家庭。虽然我可以通过给予一个大家庭来获得更多的租金,但我喜欢不这样做。
          贪婪地租金可以陷入困境。我在我的地方知道许多情况,房子所有者必须支付大量的金额,以便从高租金支付个人腾出他们的房屋。

          • 亲爱的Kapila先生,
            来自你的评论,我认为(请不要’介意我的评估)你所说的亲戚没有得到任何增量(假设他们被养老)或在这么长时间的收入中的任何其他筹集。所以我相信,在他们早期的生活阶段,房屋贷款EMI的总收入比例增加了总收入,后来由于提高家庭的新费用,提供教育的资金没有帮助,并占据所有其他资源/收入。

            在许多情况下,房屋所有者还租给学生和单身劳动人员,他们更喜欢更多地支付更多租金以获得更多舒适性,不方便的不便和干扰较少。这促销了租赁,甚至有许多家庭已经与其他螺旋支出紧张。

            • 嗨混乱
              您的评估是正确的。

              是的,我的当地也许多房子所有者为这些人提供了向这些人支付的客人住宿。

      • 嗨血糖
        是的,我也觉得那个混乱’S评论本身就是一个完整的章程。很多想法已经进入了这方面的评论。
        我同意购买房子的决定是一个非常重要的事情,没有两个人可以拥有购买房子的原因。

      • 嗨血糖,

        梦幻般的文章!
        它是一篇文章的另一个宝石… 🙂

        关于没有6,我也同意混乱

        在这里,我想代表购买家的年轻人发言,我想给自己的榜样,
        当我是博克尔时,大约3年回来,正在寻找浦那的家
        根据地方,2个BHK价格为27万到35万卢克

        我从知名建筑商中喜欢一个公寓。

        平面的总成本达到30万左右…这是我当时年收入的近9倍
        但节省了公司现场旅行&来自父母的一些帮助,我能够在大约40%的左右做
        并以60%的金额为贷款

        当时EMI大约是18K,这几乎是我每月收购家庭薪水的60-65%。(我知道它太大了 - )
        但是,就像我是Bachlle ......我的费用很低......所以我能够管理这种情况,直到我的下一次加息

        现在经过3年,以下是情况

        目前我所在地区的2BHK平价,40-42 Lakhs
        Current EMI : 19k
        我今天每月薪水的一部分的百分比:33%

        在这里,我不支持任何建造者,我相信房地产价格将在不久的将来下降

        但今天我觉得,当时我做得更好的分数,而不是等待我的薪水增加
        (因为我的薪水正在增加每个循环的房地产率也在增加,即使我的薪水也在增加。)

        我也看到了我的大多数正在购买家的朋友的局面,
        在某些时候,他们必须伸展自己能够完成购买,(悲伤但真实.. - )

        因此,这一原则为2-3甚至4次,非常难以实现

        • 嗨罗汉,
          没有正确或错误的答案–如果我们在谈论家。 (你在哪里听心而不是思想)
          但还有一个规则– which says “当你承担债务或风险时–你应该支付它”. 🙂

    • 嗨混乱
      我发现你的观察结果非常有趣,并且往往会同意你所说的大多数人。

  11. 这是出色而非常丰富的文章血糖。但是我’m有点不完全同意规则没有。 1关于分配。也许我’用这个想法独自在这里,但是如何进入一般的纽伯’T有任何关于股权的知识/经验应该有更高的分配,而随着年龄的增长(如果他是真正的兴趣),当他获得更多的知识和经验时,而不是增加..应该减少股权的分配吗?换句话说,当你在年轻时驾驶自行车处于驾驶自行车上时,你应该在80公里/小时内骑自行车/练习后的话,应该将你的速度降低到30公里/小时(70岁的人)。股权是长期的最佳货币种植者,在我看来,一个人应在公平中具有相当大的规模,无论是通过MFS还是直接(当然,它的风险更大)。

    • 亲爱的Jagbir,
      我相信只有在一个人理解它之后,人们才能直接涉及股权。当有牛运行时,我们宣布股权/ MFS(记住印度的电源)…根本不能是这种情况。
      公牛和熊都是为了驯服猎人(贸易商)和狩猎…不适合像你和我这样的大都会。但是不要’我们享受安全社区的安全!安全社区只是我们自己纪律的结果–我们每天辛劳地展示我们的小农田周围的围栏,每天灌溉我们的作物和准确的水,我们会在适当的时候养成土壤并养成养殖营养物质。这是什么是纪律。
      对于像你这样的新手,我会建议一些事情:
      1)通过SIP或税务计划投资权益或股权的混合MF。只投资3 - 5年来你不需要的金额。税收保护者MF有一个锁定来帮助在这一学科中。忘了这笔钱。根据特定选择,您可以为您提供约25%至505。
      2)打开Demat账户,投资于金ETF,但从未直接有股票。定期购买固定日期的1个单位(金币)单位(金币)。由于您不会沉迷于任何股票的交易,请为最少的交易成本和AMC提供无褶皱账户。不要用于金币。黄金最初应该是约25%至50%的投资,这是一个非常长期的资产,因为婚姻(我认为将至少3-5岁)。如果您现在开始投资黄金,您可能会丢失一些价值,因为我认为黄金价格已经非常高,可能在18个月内纠正。别’ worry…这种损失将在股票中涵盖,当时你不应该买更多的黄金….Boond Boond Se Hi Ghara Bharna Hai…..
      3)以养老金和退休计划启动PPF A / C,只需1000 / - PM。再次定期。
      4)保持FDS的平衡(不是非常推荐),因为现在的感兴趣率非常高,为期1-2岁。它不应超过总投资盈余的25%。或者你可以去参加一个rd。

      在2-3多年的时间内具有更多的经验和指导,您将为另一个Jagbir写一些这样的东西。

      • 嗨混乱
        这是另一种杰作。我钦佩你的写作风格。写作似乎是你的激情。你必须是一名专业作家。我已经预测了它。你将很容易血糖’这个月的最佳评论员。您的建议似乎非常合理。

    • 嗨Jagbir.
      不幸的是,事实上,我们看到了很多疯狂的学校,青少年在80公里/小时驾驶自行车,很少是一个中年人这样做的人。

  12. 嗨Hemant Ji,

    我感谢您的信息文章。

    请帮我了解这一点
    “节省10%的基础,15%的舒适度,20%逃脱”

  13. 哇。!!! HEMANT JI,写得很好,谢谢你的文章。如果不是全部,我同意大部分积分,这篇文章包含所有在投资不同领域的人需要关注的内容。是的,我很欣赏你关于买房子和一辆车的观点。我猜许多人实际上会用更高的房屋贷款和EMIS来负担,这一信息实际上有助于我们判断我们希望在未来的正确资产的正确时间,而不是对支付能力有很大的头痛。真的你让我们的生活不那么复杂.. !!

  14. […]对个人财务–血气讨论了10个财务规划规则的拇指。 […]

  15. 优秀的文章血糖–您已经编译了一些众所周知的拇指规则(例如资产Allocatio)以及一些不知道又有的有用规则。

    如果只有人们开始根据这些规则计划。

    我最喜欢的另一个–买或租房(再次来自NY时代)

    如果是房价价值<300 *月租,最好买房子。然而,这是美国以中心为中心,可能意味着印度的大多数房地产选择被排除在外!

  16. 假设我的一个朋友有兴趣提高购买房子的20万卢比贷款
    我会推荐哪种来源以及为什么?

  17. 那’很多数学。

    当然,如果他们可以遵循他们,他们将在资产方面保持经济健康& liabilities.

    但在今天’迅速不断增长的房地产价格&汽车价格可以遵循拇指规则吗?

  18. 亲爱的血气,
    我老了48岁,想要投资卢比。通过SIP每月20,000 / - 每月。您能否为我的年龄提出理想的Asest分配配置文件?我希望在儿童教育5/6 YRS的5/6 YRS范围内的投资高回报,而不是10/12 YRS的退休。此外,请提及要投资的资金的名称。

  19. 亲爱的血气
    我最近读过了这个主题的财务自由。我真的想经济上免费手段,我不想进一步赚钱。我有卢比。 30 Lacs现金在我的SB A / C中,我是52岁,没有我自己的房子的所有债务。现在我需要你的建议如何定期从RS30 Lacs定期获得至少Rs.500000

  20. 非常感谢本网站上的文章,您正在为访问您的网站的人们做社会服务。

    问候,Abhilash.

  21. 优秀的文章’M在我的房子里支付50%的薪水,很难以较低的速度在地铁城市中获得好房屋。

    • 嗨僧侣,
      你是对高价格有权,但只要认为这个决定被证明是错误的–它会损害您的金融生活。

  22. 你好血糖,

    我很高兴收到财务相关的东西。这是精彩的指导和教育。
    我们越来越多的金融扫盲。我喜欢银行EMI和汽车贷款(基本拇指规则)主题。
    谢谢 a ton…..

  23. 嗨血糖,
    通过介绍这些规则,您让我非常舒适地对许多计算,否则似乎如此复杂。这是如此复杂

  24. 我想澄清拇指规则退休。

    ”您应该有20次收入保存
    退休并计划取代80%
    退休前收入。”

    我不明白你收入的20倍,也是预退休收入的20倍。

    请你加油站…

    问候
    satya

  25. 你好,
    我认为年轻的已婚夫妇与孩子们还应注意教育和医疗保健成本上升。这两个类别中的通货膨胀率相当高
    ,几乎在15到20%的范围内。这是一个很大的风险。
    还具有如此高的通货膨胀率,在任何生命阶段避免股权有意义吗?
    Cheers,
    Naveen Thota

  26. 嗨血糖和混乱,
    你之间的好的谈话。像我们这样的其他人正在努力了解你的知识深处。
    告诉我在购买房子中的一件事,如果我们将拇指规则达到5次以未来增量或目前的收入。
    我打算买一个房子,但我没有现金支付我的初始金额。所以我计划在银行借用珠宝支付。剩下80%的房屋贷款成本。它值得做。在这里,我将有2个兴趣支付银行。

  27. 先生,你好
    它是一种悦读乌尔articles..I太想BA CFP professional..my investmnt XAM是NXT week..ur文章HV helpd我lottttt..thnkü所以much..bt我JST高清doubt..i nt undrstnd d stememnt“您应该有20倍的收入保存退休并计划取代80%的预退休收入。”
    请问你,请ellaborate。
    Thnk u once agn.

  28. 惊人的拇指规则… Hats off… Am 40 &阅读这些规则后,我认为我避风港’在生活中做任何事情…这篇文章肯定会给我新的想法和方法来重新思考我的投资…非常感谢,并通过这些类型的有用文章继续淋浴我们。

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